Как оформить кредит на чужой паспорт онлайн?

Содержание

Можно ли взять кредит на чужой паспорт – онлайн

Как оформить кредит на чужой паспорт онлайн?

С развитием банковских финансовых услуг и упрощением процедуры выдачи займов значительно участились случаи мошенничества в потребительском кредитовании.

Все больше становится жертв махинаций с подложными документами, с помощью которых оформляются значительные суммы кредитов. Человек, никогда не имевший отношений с банком, в одно «прекрасное» время ставится в известность, что у него просроченный заем и насчитаны штрафные санкции, которые нужно уплатить немедленно.

Иначе его ждут визиты коллекторов, суд, конфискация имущества и все остальные «прелести», сопровождающие злостных должников. Как показывает практика, таких случаев сейчас довольно много. Попасть в ловушку мошенников довольно просто.

Гарантийной защиты от мошеннических действий нет.

И это несмотря на солидную службу безопасности, которая имеется в каждом банке, тщательную проверку предоставляемых документов и прочие условности получения ссуды. О том, как не попасть в такую ситуацию, как доказать фиктивность договора займа, оформленного на вас, какие меры предпринять, — читайте в этой статье.

Возможно ли взять заем по чужому документу

Становится очевидным в последнее время, что оформление кредита по подложным документам не только вполне осуществимо, но и делается это сравнительно несложно. Вариантов тут несколько.

Если у мошенника оказывается чужой паспорт или его ксерокопия, то дальше остается, как говорится, дело техники. Заем будет взят и, очевидно, не один.

Схемы просты:

  1. Мошенник изменяет внешность, чтобы приближенно соответствовать фотографии в чужом паспорте и оформляет ссуду.
  2. Мошенник имеет в банке подельника, кредитного специалиста, с помощью которого происходят заключения договоров займов на подставных особ (жертв). Такой процесс может быть поставлен на поток.
  3. Ссуда оформляется онлайн с помощью ксерокопии основного документа. Ссуда перечисляется на указанный в заявке счет банковской карты преступника.

Современные мошенники, специализирующиеся в этом деле, настолько преуспели, что большинство фиктивных сделок с получением займов проходят в банках беспрепятственно.  Их успех во многом зависит от нашей невнимательности, халатного отношения к своим документам, рассеянности.

Кредит на чужой паспорт онлайн

Если злоумышленник завладел вашим паспортом или его ксерокопией, то с помощью услуги онлайн по оформлению ссуды, можно в течение небольшого промежутка времени получить деньги на карту.

Такую услугу предлагают многие банки для облегчения задачи потенциальному заемщику, и, таким образом, облегчают проведение мошеннических действий по получению денег.

Взять кредит на чужой паспорт через интернет можно в несколько кликов. Для этого мошеннику нужно заполнить прилагаемую на сайте банка анкету, заполнить ее и ждать одобрения банка. Такие ссуды предлагает множество российских банков.

Примерный алгоритм получения «быстрых» денег предлагает, например, Тинькофф Банк:

Как видим, сотрудник банка не имеет никакой возможностью воочию увидеть заявителя и сверить его паспортные данные. Информация проверяется заочно, поэтому этот способ является для преступников самым популярным.

Получить деньги онлайн можно и следующим способом. Оформляется онлайн покупка в интернет-магазине по нижеприведенному алгоритму.

Затем полученный обманным путем товар продается третьему лицу. Как видите, очень легко обогатиться преступным путем, имея на руках чужой паспорт.

Как узнать, повесили ли на вас долг

Каждый россиянин, руководствуясь ст. 8 ФЗ РФ № 218 от 30.12.2004 года «О кредитных историях» может по своему заявлению получить отчет из БКИ единожды в год бесплатно. Такая информация содержит отчет обо всех долговых отношениях заемщика с банками, начиная с 2005 года (год основания БКИ).

А именно такие сведения:

  • какие и когда были взяты ссуды;
  • в каких банках;
  • как происходило выполнение долговых обязательств и пр.

Если в полученном отчете содержится информация, что мошенники все-таки взяли кредит на утерянный паспорт, нужно немедленно обратиться в службу безопасности этой организации. И сразу же написать соответствующее заявление правоохранительным органам.

Возможен и такой вариант: ссуда якобы вами взята давно. По вашему делу состоялся суд, после чего все материалы переданы в ФССП (Федеральная служба судебных приставов).

Узнать, ведется ли исполнительное судопроизводство по вашему делу, можно зайдя на официальный сайт ФССП. Здесь же можно удостовериться в том, что все штрафы, налоги предыдущих периодов вами были уплачены.

Как могло такое произойти

Такая неприятная ситуация может произойти в результате подделки вашего паспорта или использования его ксерокопии. Если вами был утерян паспорт и вы не сразу спохватились, то преступники легко переклеивают фотографию, подделывают подпись и на ваше имя берут ссуду.

А можно ли с ксерокопией паспорта взять кредит? Можно, и даже легче, чем с оригиналом документа. С помощью ксерокопии паспорта, которую мошенники могут получить где угодно: в ЖЭКе, копи-центрах, банках и др. организациях, убедив кредитного специалиста банка, что оригинал на обмене или где-то еще, также можно получить ссуду.

: Кредит по чужому паспорту

В интернете очень много предложений о продаже любых документов, в том числе и паспортов. Поэтому заиметь документ за определенную сумму не составляет труда.

Если в банке работают коррумпированные специалисты, то за некий процент от сделки (обычно 50%) они, заведомо зная, что документы фальшивые, оформят ссуду даже задним числом. А при дознании у следователя всегда скажут, что жертва сама оформляла ссуду у них лично.

Как себя обезопасить

Источник: http://pravopark.ru/grazhdanskoe/kredity-i-zajmy/kredit-po-pasportu/mozhno-li-vzjat-na-chuzhoj.html

Как оформить микрозайм на чужой паспорт и каковы последствия

Виды займовКак оформить микрозайм на чужой паспорт, и каковы последствия такого действия

Шрифт A A

Нередки случаи попыток оформить микрозайм незаконно, в том числе и на чужой паспорт. Следует понимать, что уголовным кодексом Российской Федерации это будет расценено, как уголовное преступление по статье мошенничество. К сожалению, ситуации, когда кредиты берутся на чужой документ, удостоверяющий личность, далеко не редкость.

Меры безопасности кредитных организаций

При утере паспорта, многие люди беспокоятся о том, что на их документ мошенники могут взять кредит. Банки и микрофинансовые организации принимают следующие меры по предотвращению ситуаций, когда по чужим документам оформляется микрозайм:

  1. Оформление и получение займа непосредственно в офисе кредитной организации возможно только по предъявлению оригинала документов, удостоверяющих личность заемщика.
  2. Перечисление займа при оформлении в режиме онлайн производится только на именную банковскую карту. Если личные данные, указанные в паспорте, не совпадают с данным банковской карты, то деньги не будут перечислены, а такой заемщик сразу попадет в «черный список» банков и МФО.
  3. Если перевод денег по микрозайму осуществляется на электронный кошелек, например, на qiwi, то обязательным условием перевода денег является идентификация кошелька.
  4. При оформлении кредита кредитная организация требует наряду с паспортом предоставить второй документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, загранпаспорт и другие).

Все вышеперечисленные меры усложняют задачу мошенниками, однако, не дают никаких гарантий.

Как происходит оформление займа по чужим документам?

В основном, для получения микрозайма по чужим документам мошенники обращаются в МФО. В банках присутствует более серьезная система безопасности и подбор персонала значительно жестче. Как это происходит:

  1. Мошенник может использовать ксерокопию паспорта, приклеив свою фотографию и отсканировав документ. Затем обратиться в кредитную организацию, где сотрудник компании, не проверив номер паспорта на предмет утери, после недолгих уговоров, соглашается оформить микрозайм по ксерокопии документов.
  2. Не редкость и такой случай, когда сотрудник кредитного отдела вступает в сговор с мошенником и оформляет займ по ксерокопии паспорта, а полученный займ злоумышленники делят между собой.
  3. С развитием получения займов онлайн, у мошенников появились новая возможность получать кредит по чужим документам, используя способ получения на электронный кошелек Яндекс или qiwi. Несмотря на то, что займы перечисляются в режиме онлайн только на идентифицированный электронные кошельки, ничто не мешает мошеннику, завладевшему чужим паспортом, зарегистрировать на него электронный кошелек и получить деньги.

Основной проблемой возможности получения микрозайма по чужим документам является недобросовестность сотрудников кредитных организаций. Ведь только сотрудник банка или МФО единолично смотрит оригиналы документов, в том числе и паспорта. Формируя кредитное досье по заемщику, работник МФО или банка прикладывает туда только ксерокопии документов.

Для справки! Только гражданам РФ можно идентифицировать электронный кошелек в режиме онлайн, отправив в платежную систему Яндекс или qiwi отсканированный паспорт. Для граждан других стран требуется обязательное нотариальное удостоверение копий паспорта, что гарантирует безопасность кошелька.

Как не стать жертвой мошенников?

Никто не застрахован от неправомерных действий злоумышленников. Однако, соблюдая несколько простых правил, шанс не стать жертвой мошенников значительно повышается:

  1. Получив уведомление от кредитной организации о наличии задолженности по кредиту, который получатель письма не брал, не стоит его игнорировать, считая это ошибкой. Необходимо сразу же обратиться в кредитную организацию для выяснения полной информации по займу, а затем с имеющимися доказательствами – в полицию.
  2. При утере паспорта нужно сразу же обратиться в Федеральную миграционную службу (ФМС) России и составить заявление об утере. Тогда номер паспорта будет внесен в реестр утерянных документов. В этом случае кредитная организация будет нести всю ответственность за выдачу кредита на утерянный документ. За утерю паспорта гражданин привлекается к административной ответственности в виде предупреждения или штрафа в размере от 100 до 300 рублей.
  3. Если есть подозрение, что документы, удостоверяющие личность, украли, то в первую очередь необходимо идти в полицию с заявлением о краже. Чем быстрее это сделать, тем выше шанс избежать проблем, связанных с незаконным оформлением займа на чужой паспорт. Полиция выдает справку о том, что заявление принято, и с этой справкой необходимо отправиться в ФМС. При краже паспорта штраф за утрату не взимается.

Необходимо внимательно относиться к своим документам и при утрате немедленно принимать меры.

Случаются ситуации, когда паспорт утрачен, а деньги нужны срочно и нет времени ждать его восстановления. В этом случае, можно обратиться к близким или друзьям, попросив оформить кредит на их паспорт. В этом случае владелец паспорта должен понимать, что всю ответственность по займу несет только он. Но, если отношения доверительные, то никаких проблем не возникнет.

Владелец документа, удостоверяющего личность, оформляет заявку по микрозайму в режиме онлайн на сайте кредитной компании и получает деньги, указанным в заявке способом. После передает их фактическому пользователю денег.

Последний, в свою очередь, пишет расписку о том, что получил деньги в долг и обязуется вернуть в определенный срок.

Лучше всего, если этот срок будет немного раньше, чем срок возврата займа в кредитную организацию, так у заемщика будет время перечислить займ в МФО или банк.

При таком получении кредита на чужой паспорт ни одна из сторон не нарушает закон, если весь процесс происходит по обоюдному согласию.

Источник: http://zaim-bistro.ru/vidy/kak-oformit-mikrozajm-na-chuzhoj-pasport

Можно ли взять займ на чужой паспорт?

Еще несколько лет назад оформление займа на чужое имя было возможно только в том случае, если злоумышленник и работник банка сообщники.

Ведь банки и микрофинансовые компании выдавали их исключительно в стационарных отделениях, а для получения кредита или займа кроме паспорта требовались и другие документы.

Как минимум, заемщик должен был предъявлять свой паспорт и работники микрофинансовой организации, либо кредитного отдела, обязаны были со всей внимательностью убедится, что на фото в паспорте нужный человек. Сегодня дело выглядит немного иначе.

В наше время, финтех технологии внедряют все ценящиеся финансовые организации, а почти каждая МФО предоставляет займы онлайн. Поэтому возможностей использования чужого документа в МФО немного больше. Получить такой вид займа предельно легко и быстро.

Достаточно зайти на сайт микрофинансовой организации и оставить заявку, которую практически сразу же рассматривают и после одобрения, начисляют деньги на указанный вами счет. Более того, процесс идентификации личности в некоторых МФО сводится до проверки идентичности данных в заявке с данными паспорта.

В отдельных случаях предоставление скан-копии документа и вовсе не является обязательным, что дает возможность получить займ без паспорта, достаточно лишь внести его данные.

Кроме того, появились так называемые кредитоматы − терминалы для онлайн-кредитов, которые создали также новые риски. Кредитомат выглядит как привычные нам терминалы для оплат и расположены в местах скопления людей.

С помощью этого приспособления для получения займа требуется только паспорт и мобильный телефон. Через специальные приборы сканирования фото вашего документа попадает в офис МФО и проверяется на наличие неоплаченных долгов. Если работников МФО всё устраивает, они легко выдадут небольшую сумму.

Уже через десять минут после проверки на мобильный телефон приходит сообщение с одобрением. Код с сообщения вводится в кредитомат и можно сразу забрать наличные средства. Конечно, терминалы оснащены камерами, чтобы можно было подтвердить личность.

Но ведь мы знаем, как при желании можно легко подделать и изменить свою внешность. Самое опасное, что при этих условиях могут быть насчитаны самые высокие процентные ставки. 

Для мошенников – это еще один способ получить чужие деньги, нужно только суметь выманить документ. Есть много схем, с помощью которых злоумышленники осуществляют кражу личных данных.

Популярная практика — это публикация рекламных объявлений о работе. Человека, откликнувшегося на объявление, просят прислать фото паспорта, для «проверки» данных.

Получив его, аферистам открывается «зеленый свет».

Иногда под личиной мошенников могут прятаться ваши собственные дети. Они не осознают всех рисков и последствий невыплаченного займа. Именно поэтому существуют возрастные ограничения к потенциальным заемщикам. По закону, МФО и банкам запрещено выдавать кредиты и займы несовершеннолетним гражданам.

Но в надежде на дополнительные карманные деньги они могут взять родительский паспорт и оформить займ онлайн. Процедура настолько проста, что с этим может справиться даже ребенок.

Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо обучать финансовой грамотности подростков еще со школы и объяснять им всю серьезность финансовых отношений с кредитными организациями.

Как защитить себя от мошенничества?

Нет никакого стопроцентного способа. В эпоху интернета, открытого доступа к информации и социальных сетей, опытный мошенник может легко завладеть вашими личными данными. Однако, это не значит, что не существует возможности свести все риски к минимуму.

Вот несколько правил, которые помогут защитить себя от мошенничества: во-первых, никогда не оставляйте свой паспорт в качестве залога и не отправляйте сканированную копию документа лицам, которых вы не знаете.

Если вы все же решили оставить где-либо копию своего паспорта, рекомендуем проследить, для каких именно целей она необходима. Наиболее правильным будет подписать от руки ксерокопию вашего документа с текущей датой. Безопасность персональных данных в век информационных технологий дорого ценится.

Удостоверьтесь, чтобы после использования, ксерокопия была уничтожена: лучше, если она будет порвана, чтобы её нельзя было использовать повторно.

Во-вторых, не забывайте о защите персональных данных в сети (пользуйтесь только лицензионным программным обеспечением, устанавливайте надежные пароли). В-третьих, сделайте копии документов и храните их в надежном месте это позволит быстро их восстановить в случае утери.

Паспорт украли или потеряли – что делать?

Утеря паспорта или других документов – серьезная причина для беспокойства. Если вы его потеряли по собственной безответственности, то должны сообщить о произошедшем в соответствующие органы. Чаще всего нужно обращаться в учреждения, которые занимаются выдачей паспортов, то есть подразделение МВД России по месту жительства.

 Придется заплатить штраф, предусмотренный законодательством, но это малая цена за спокойствие в будущем. После получения заявления ваш документ будет признан недействительным и вычеркнут из всех реестров.

По инструкциям работников финансовых организаций им необходимо проверить личность заемщика по таким базам, чтобы пресечь попытки финансовых махинаций. 

Однако, если вы стали жертвой грабежа, вследствие которого был украден паспорт, то прежде всего, нужно идти в полицию и писать об этом заявление. Там вам выдадут официальное подтверждение об утере паспорта.

Это очень важно, так как в случае оформления займов на ваше имя, вам будет легче доказать, что его оформляли не вы.

Вам не придется расплачиваться за чужие долги, выслушивать угрозы коллекторов, а также вы сможете избежать визитов судебных приставов.

Также сегодня существует возможность проверки своих финансовых данных в базе Бюро кредитных историй. Узнать свою кредитную историю может любой гражданин, и совершенно бесплатно раз в году.

Даже если вы уверены, что там нет никаких просроченных платежей, раз в год советуем проверить. Ведь кроме информации о займах и кредитах туда могут попасть и штрафы по оплате коммунальных услуг, и задолженности в выплате алиментов.

Также, при появлении строк о незнакомых платежах можно своевременно избежать накопления чужого долга на свои данные и даже поймать мошенника.

Что делать, когда кто-то оформил займ на ваш паспорт?

Если вам пришло письмо с требованием оплатить просроченный долг, а вы ничего не занимали в МФО и не брали кредитов, рекомендуем обязательно проверить эту информацию. Конечно, может произойти ошибка, и письмо было направлено вам случайно. Но может быть и более грустный исход ситуации.

То же самое и с электронными письмами, не стоит оставлять их без внимания. Советуем сразу обратится к адресанту и оставить заявление, в котором указать сложившуюся ситуацию. К нему можно приложить справку об утере документа, либо предоставить подпись для сравнения данных в паспорте и договоре.

Если вы находились в заграничной поездке или лежали в больнице на момент подписания договора, обязательно укажите это. Телефоны людей, которые могут подтвердить вашу невиновность также будут не лишними. Советуем не терять спокойствия и постараться всё выяснить до суда.

Потерянное время и нервы не вернуть обратно. 

Если долг оформленного займа без вашего ведома, уже дошел до суда, а вы узнали об этом от судебных приставов, которые начали исполнять постановления суда, вы должны выполнить следующие действия: первым делом обратитесь в полицию или сразу в прокуратуру с заявлением о финансовом преступлении против вас. В качестве доказательства не забудьте приложить официальное подтверждение, выданное в полиции об утери паспорта (если оно у вас есть).

Следующим этапом, в случае, когда судебные приставы продолжают процесс исполнения приговора, будет обращение в суд с просьбой об отсрочке исполнения решения.

Необходимо учитывать, что срок подачи такого заявления истекает через семь дней после принятия постановления.

Также вы можете подать иск о лишении исполнительных органов полномочий, заявив, что вы не оформляли договор с данной микрофинансовой организацией.

Последнее, вы также можете подать жалобу на МФО. Часто бывает, что собственно самой МФО не были соблюдены все правила оформления и подписания договора займа, из-за чего стало возможным осуществление такого рода преступления.

В этой ситуации финорганизация несет полную ответственность за мошенничество и Центробанком может быть принято решение об исключении МФО из реестра, а с вас сняты обязательства выплаты долга, а также должно быть принято решение о расторжении договора займа.

Источник: https://loando.ru/statya/zajm-na-chuzhoj-pasport-mif-ili-realnost

Что будет, если оформить микрозайм на чужой паспорт: последствия по закону

Что будет, если оформить микрозайм на чужой паспорт: последствия по закону

Если заемщика очень интригует поиск способов, как оформить микрозайм на чужой паспорт, ему следует ознакомиться с последствиями, которое принесет это действие.

 

Упрощенная схема оформления ссуд в МФО, создает условия для попыток схитрить и повесить свой долг на другого человека. Все больше людей становятся жертвами подобных махинаций и сталкиваются с требованием выплатить чужой долг. Каковы последствия попадания реквизитов паспорта к непорядочным людям, и какие меры принимают микрофинансовые организации для защиты от мошенников?

Варианты получения микрозайма по чужому паспорту и методы защиты

Злоумышленник, завладевший чужим документом или его ксерокопией, может оформить в течение нескольких минут займ и получить средства на карточку.

Чтобы в интернете взять ссуду онлайн, достаточно внести в анкету реквизиты паспорта и отправить заявку на рассмотрение МФО. В итоге о наличии ссуды владелец паспорта узнает, получив уведомление от МФО, в котором сообщается о просроченном платеже.

Иногда злоумышленники переклеивают фотографию в чужом паспорте или меняют свою внешность и обращаются в офис МФО за ссудой наличными. В случае утери паспорта необходимо сразу написать заявление в милицию.

Документ будет признан недействительным, на основании чего совершенные мошеннические сделки аннулируются. Соответственно непричастность к афере владельцу доказать проще.Завладев ксерокопией документа, мошенники пытаются получить деньги по ней.

При выполнении различных операций ксерокопию паспорта требуют сотрудники:

  • нотариальной конторы;
  • кадрового агентства;
  • пункта обмена валюты;
  • ЖЭКа.

Чтобы избежать незаконного использования копии документа, на ее лицевой стороне необходимо указать цель предоставления и поставить дату и личную подпись. Желательно, чтобы нанесенная информация попадала на сам бланк, так ее сложнее будет удалить с помощью специальных программ.

Важно! Посторонним лицам нельзя передавать ксерокопию паспорта.

Чтобы обезопасить себя от чужого займа, следует самостоятельно контролировать финансовую статистику. Раз в год можно бесплатно обратиться в БКИ и получить отчет, содержащий информацию относительно:

  • оформленных ссуд;
  • финансовых организаций, которые выдавали средства;
  • выполнения долговых обязательств.

Мошенники размещают в сети сайты с предложением оформить онлайн-ссуду. После заполнения анкеты заемщик получает отказ, но его персональные данные злоумышленник может использовать в своих целях.

Совет! Наибольшее количество мошенников в сфере микрокредитования действуют через интернет. Перед тем, как попытаться взять микрозайм по паспорту, необходимо изучить информацию о компании, почитать отзывы и убедиться в наличии у МФО лицензии.

Получая заем, следует выбирать надежную компанию. Титульная страница интернет-сайта и размещенные на ней реквизиты МФО исключают связь с мошенниками. Удостовериться в принадлежности сайта компании можно, позвонив по номеру контактного телефона.

Меры борьбы МФО с мошенниками

Оперативное рассмотрение заявки, минимальный пакет документов и быстрая выдача средств являются достоинством онлайн-займов. С другой стороны, это увеличивает риски. МФО утверждают, чтобы взять ссуду, мошеннику нужен не только паспорт другого человека, но и доступ к его карточке или счету. Микрозаймы переводятся лишь на номер счета заявителя, указанного в анкетных данных.

Чтобы избежать мошеннических действий МФО принимают следующие меры:

  • Обучают сотрудников методам выявления поддельных документов.
  • Проверяют контактные данные клиента и указанных им знакомых.
  • Изучают страницу заемщика в социальных сетях, просматривая друзей, посты, статусы, группы и подписки.
  • Производят идентификацию клиента в момент получения займа.
  • Могут потребовать дополнительный документ, например, справку о доходах или копию трудовой книжки.

Предоставлять микрозаймы по копии паспорта МФО и банкам запрещено. Сотрудник компании, не запросивший оригинал документа для сверки, несет ответственность как преступник. Оформление займа по чужим документам по ст. 159 УК РФ квалифицируется как мошенничество.

Важно! При обращении с личными документами следует быть аккуратными и бдительными. Нельзя передавать оригинал паспорта чужим людям.

Действия работника, который помогает взять займ, сознательно вступая в сговор с преступником, квалифицируются ст. 204 УК РФ как подкуп в коммерческих целях. К мошеннику, который вклеил в паспорт свое фото для получения ссуды, применяется не только ст. 159, но и ст. 327 УК РФ (подделка документов).

Что делать если на паспорт оформили микрозайм

При получении претензии от МФО по поводу непогашенной ссуды, которая на самом деле не оформлялась, необходимо:

  • Запросить в МФО подписанный договор займа. Возможно, он вовсе отсутствует или подпись поддельная. В случае отказа предоставить договор, можно требовать аннулирования микрозайма и восстановления кредитной истории.
  • Оформить и подать в МФО заявление, в котором необходимо сообщить, что займ не предоставлялся. Следует приложить документы, подтверждающие непричастность. Например, справку из полиции о потере паспорта, билеты из путешествия, отметку в заграничном паспорте о выезде.
  • Компания проведет внутреннее разбирательство. Если в мошеннической схеме участвовал сотрудник, организация признает вину и аннулирует заем.
  • Если финучреждение будет настаивать на возврате денег, можно обращаться в правоохранительные органы по факту мошенничества. Доказать непричастность позволит проведение экспертизы почерка, изъятие записей с камер наблюдения в день получения микрозайма, снятие отпечатков пальцев с договора.

Если МФО настаивает на возврате долга и привлекло коллекторов, гражданин вправе подать иск в суд. Ведь на ссуду, взятую по чужому паспорту, начисляются высокие штрафы. Судебный процесс позволит разобраться в ситуации и определить настоящего заемщика.

Источник: http://earn24.ru/kak-oformit-mikrozajm-na-chuzhoj-pasport/

Оформление кредита на чужой паспорт

Оформление кредита на чужой паспорт 18.01

Кредиты являются популярным и достаточным простым способом получения нужного количества денег взаймы под определенные проценты. Занять средства можно не только в крупных банках, предъявляющих к заемщикам существенные требования и обязующих подготавливать многочисленные документы, но и в небольших МФО.

Допускается получить средства онлайн, для чего нужны только паспортные данные. Это дает возможность мошенникам получить кредит на другого человека, обладая только той информацией, которая имеется у него в паспорте.

Поэтому важно разобраться, как можно взять кредиты на чужой паспорт, а также избежать возможного мошенничества.

Как оформляются заемные средства на других людей

Вопрос, как взять кредит на чужой паспорт, — не праздный. Для этого используются разные схемы, в результате чего гражданин, не оформлявший займ, может в один прекрасный момент получить проблемы с МФО, поскольку ее сотрудники выдали средства по его паспорту. Сам процесс считается несложным, причем использоваться может несколько схем:

  • Если мошенник находит чужой паспорт, то он может изменить свою внешность в соответствии с имеющейся фотографией, после чего оформляется ссуда. Большинство сотрудников банков не могут распознать подделку. Также часто ими не вводятся данные паспорта в специальную базу утерянных документов, поэтому сделка проводится достаточно легко и быстро.
  • В банковской организации может работать подельник, из базы данных банка выбирающий заемщика, на которого оформляется дополнительный заем.
  • Наиболее популярной возможностью считается оформление заемных средств в различных МФО, предлагающих выдачу денег непосредственно на их официальном сайте, поэтому сотрудники даже не видят заемщика, а достаточно только представить копию паспорта и указать счет в банке, на который перечисляются деньги.

Наиболее часто мошенники, думающие о том, как взять кредит по чужому паспорту, выбирают последний вариант, поскольку он является простым и доступным. Надо только иметь на руках чужой документ. Как правило, они обращаются сразу в несколько компаний, что обеспечит возможность получения существенной суммы.

Как в онлайн оформляется кредит на чужой паспорт

Злоумышленники могут завладеть чужим паспортом, используя различные способы, однако чаще всего они предпочитают оформление займа через интернет, для чего используются предложения различных МФО. При этом дается возможность получить заемные средства буквально за час. Чтобы ответить на вопрос, как оформить займы в интернете, рассмотрим выполнение простых последовательных действий:

  • первоначально выбирается сама кредитная организация, предлагающая потенциальным заемщикам быстрое оформление займа, для чего не требуется приходить в отделение или подготавливать многочисленные документы;
  • на сайте выбранного учреждения заполняется анкета, для этого используются данные, полученные из паспорта другого человека;
  • далее надо подождать одобрения банковской организации, обычно на это уходит меньше получаса;
  • на указанный в анкете банковский счет перечисляются денежные средства.

Оформить кредит на чужой паспорт таким образом можно не только через различные МФО, но и даже некоторые крупные банки предлагают возможность только по паспорту получить заемные деньги. При этом не происходит личной встречи с заемщиком, поэтому не осуществляется сверка с фотографией, имеющейся в паспорте.

Как узнать о том, что на человека оформлен заем

Если кто-то потерял паспорт, то важным моментом является проверка наличия долгов на человеке, поскольку велика вероятность, что документ использовался для оформления заемных средств. Для получения сведений можно обращаться в БКИ, раз в год данные предлагаются совершенно бесплатно.

Из этого учреждения будет получена следующая информация, а именно:

  • виды всех взятых займов;
  • время, когда они были оформлены;
  • банки, выдающие заемные деньги;
  • каким образом осуществлялось получение средств, а также погашение долга.

На основании этих данных можно будет понять, каким образом воспользовались мошенники чужим паспортом.

Если в определенном учреждении был оформлен займ незаконным способом, то придется обращаться в его службу безопасности, чтобы оповестить банк о мошенничестве. Также надо прийти в правоохранительные органы, чтобы написать заявление.

У сотрудников банка придется брать кредитное дело на заемщика, чтобы удостовериться, что в процессе оформления займа действительно использовались паспортные данные гражданина.

Организация на основе написанного заявления начинает внутреннее расследование.

Если выясняется, что человек не виноват, поэтому сработала мошенническая схема, то велика вероятность, что претензии к заемщику будут отозваны.

Если банк после расследования не выявляет нарушений, то гражданин может обратиться в суд, для чего надо написать заявление на признание договора ничтожным, поскольку не были получены денежные средства от банка. Если сотрудники компании по-прежнему обвиняют человека, то проводится почерковедческая экспертиза, причем оплачивает ее банк, если результаты будут положительными для гражданина.

Как обезопаситься от мошенничества

Довольно часто требуется копия паспорта для совершения различных операций в определенных учреждениях. Например, если производится обмен валюты или требуются услуги нотариуса.

При передаче копии важно самостоятельно писать на бумаге, что документ является копией, а также ставится подпись гражданина. В этом случае оформляться кредит не сможет на эту бумагу.

Не допускается передавать документ посторонним людям, а если он был утерян, то немедленно следует обращаться в правоохранительные органы с заявлением.

После этого сразу паспорт будет признан недействительным, поэтому если уже после этого процесса будут проводиться какие-либо действия с ним, их легко можно признать незаконными, поэтому кредитные организации не смогут принудить гражданина уплачивать средства по оформленным займам.

Рекомендуется ежегодно самостоятельно обращаться в БКИ, чтобы всегда иметь информацию о том, какие долговые обязательства имеются. Если выявляются долги, которые не были оформлены лично гражданином, то придется разбираться с особенностями их появления.

Часто банки после неполучения средств от заемщиков начинают принимать меры, связанные со взысканием задолженности.

Они начинают звонить заемщику, а если он будет игнорировать звонки и оповещения другим способом, то начинается исполнительное производство, а также долг может продаваться коллекторам.

Поэтому если даже человек не оформлял ссуду, а банк требует возврата определенного количества средств, то важно как можно быстрее разобраться в ситуации.

В банках руководство также старается обезопасить себя от мошенников. Для этого с работниками проводятся разные семинары, на которых разбираются новейшие мошеннические схемы. Описываются действия, помогающие определять подлинность представленных документов. Проводится в большинстве организаций вторичная проверка представленных копий, для чего действуют сотрудники службы безопасности.

В каждом банке устанавливаются камеры видеонаблюдения, поэтому при необходимости можно просмотреть все этапы оформления займа.

Именно за счет этих данных удается определить, действительно ли оформлением занимался непосредственный владелец представленного паспорта. Однако в большинстве случаев такие мошеннические схемы используются в отделениях МФО, где обычно работают неопытные сотрудники, а также отсутствует видеонаблюдение.

Таким образом, существует несколько способов, с помощью которых можно занять деньги в разных кредитных организациях на чужого человека, имея при себе его паспорт или копию этого документа. Эти мошеннические схемы являются распространенными, поэтому каждый человек должен заботиться о безопасности своих документов, а также проверять наличие долгов ежегодно.

Источник: https://WseKredity.ru/obshchee/kak-vzyat-kredit-na-chuzhoy-pasport.html

Мошенники знают, как взять кредит на чужой паспорт – Будьте внимательны!

Георгий С.06 апреля 2018 года

Многие люди безответственно относятся к своему удостоверению личности, не понимая, как взять кредит на чужой паспорт, благодаря чему, мошенники пользуются ситуацией, оформляют займы, используя чужие документы. Это не сказки, по чужим данным действительно можно получить деньги, что-то купить или оформить!

Подложные документы: как мошенники берут займы?

В большинстве случаев, для получения денег в долг, достаточно предъявить паспорт. Ответ на вопрос можно ли взять кредит на чужой паспорт, однозначен – получить займ по чужому удостоверению личности просто. Взять деньги мошенники могут следующими способами:

  • ксерокопия документа;
  • переклеенная фотография.

Предоставляемые онлайн кредиты, не требуют посещения заемщиком отделений и офисов. Кредитный специалист, не видит клиента, создавая представление о нем только по скан-копии паспорта. В такой ситуации, очень просто представить документ стороннего человека.

Несколько иначе обстоит ситуация с получением кредита в банке, поэтому вопрос как взять кредит по чужому паспорту решается сложнее. Банковские организации тщательно проверяют клиентов, в связи с чем, получение денег по подложным документам усложняется, но остается возможным. В похищенный документ, вклеивается фотография мошенника или его подельника.

Конечно, ничто не мешает лицу, похитившему паспорт, обратиться с переклейной фотографией и в микрофинансовую компанию или ломбард. Но вероятность обнаружения факта преступления будет значительно ниже.

1, 2, 5, 10 кредитов – это не предел!

  • Кстати, ограничений по количеству кредитов на одного человека нет. Если ваши данные попадут в руки третьих лиц, и они начнут брать деньги взаймы, на одном оформлении они не остановятся. На 1 человека можно получить 5, 10, 20 кредитов, да сколько угодно можно получить, пока их будут давать, мошенники их будут набирать.

Как застраховаться от неприятностей?

У мошенников не будет шансов взять кредит на чужой паспорт если:

  1. В случае обнаружения пропажи документа, как можно быстрее обратиться в полицию с заявлением.
  2. Собственник паспорта будет хранить его в надежном месте.
  3. Владелец не будет передавать документ посторонним лицам, в том числе в качестве залога частному кредитору.
  4. Делать ксерокопии документа только по необходимости.
  5. Не указывать свои паспортные данные на сайтах, при заполнении анкет в магазинах, интернете.

Соблюдая перечисленные правила, вы уменьшаете шансы обманщиков обогатиться за чужой счет. Потерянный паспорт, может попасть в руки недобросовестных людей в день пропажи. Займ может быть оформлен в этот же день.

Помощь подельника

  • Если у мошенников есть соучастник, который работает в банке или имеет связи с лицами не чистыми на руку и имеющими влияние на выдачу наличных, успех получения денег обманным путем возрастает в разы. В этом случае суммы могут достигать нескольких миллионов рублей.

Но когда мошенник попытается взять деньги в долг на чужой паспорт, находящейся в розыске, он может быть оперативно задержан, собственник документа не станет должником по чужой воле.

Можно ли узнать оформлен ли кредит на конкретное физическое лицо?

Когда человеку из банка начали поступать смс-сообщения о задолженности по кредиту, звонки, следует незамедлительно проверить информацию через специальные сервисы. Возможно, паспорт или его ксерокопия попали в руки мошенника.

Проверка кредитной истории покажет, где и сколько у вас долгов, включая микрозаймы и кредитные карты. 1 раз в год проверить КИ можно бесплатно, остальные проверки будут платными, к примеру, получить выписку КИ через отделения Евросети можно за 5 минут по паспорту.

Больше информации по кредитной истории смотрите здесь.

Для того чтобы прояснить ситуацию, необходимо:

  • Обратиться в банк, требующий выплаты кредита.
  • Узнать наличие долга на сайте судебных приставов.

Даже если паспорт никогда не был утерян, не будет лишним сделать запрос, проверив наличие или отсутствие открытых займов. Например, обратиться в Бюро кредитных историй с письменным запросом.

Последствия невыплаты кредита

Каждый должен знать, как оформить кредит на чужой паспорт, поскольку последствия могут быть самыми неблагоприятными. Кредитор, в большинстве случаев, не знает, что паспорт, по которому выданы заемные средства, не принадлежит заемщику. При задолженности предъявлять требования кредитно-финансовое учреждение будет к реальному собственнику.

Когда деньги согласно графику платежей по кредиту, не внесены, организация, предоставившая заём начинает начислять пени и штрафы. Банк предупредит заемщика о наличии долга письменно, попросив явиться в отделение для решения вопроса. В случае игнорирования требований, долг будет передан в коллекторское агентство, которое будет заниматься истребованием заемных средств.

Коллекторы начнут систематически названивать, напоминая о долге и набежавших процентах. Банк платит коллекторам до 50% от стоимости выданного кредита, в связи с чем, они заинтересованы в получении денег.

Что делать, если заём оформлен обманным путем?

В случае если из банка пришло уведомление о просрочке по кредиту, или поступил звонок, необходимо своевременно явиться в отделение, объяснить ситуацию, написать соответствующее заявление. В день обращения в кредитную организацию, следует написать заявление и в полицию, удостоверившись, что оно принято. Паспорт станет не действительным и будет числиться в розыске.

Должнику придется пройти почерковедческую экспертизу, так как в банке должно быть заявление и договор с подписью заемщика. Как правило, такую проверку назначает суд. Возможно проведение такой экспертизы по решению банка у независимого эксперта.

Каждому гражданину, следует внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность. Любой мошенник знает, как можно взять кредит на чужой паспорт, при удобном случае обязательно им воспользуется, несмотря на большой риск.

Мошенники знают, как взять кредит на чужой паспорт – Будьте внимательны!

Источник: https://money-creditor.ru/news/kredit/kak-vzyat-kredit-na-chyjoi-pasport.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.