Инвестиционные фонды рейтинг 2018

Содержание

Как выбрать самый доходный ПИФ

Фондовый рынок по-прежнему остается одним из самых доступных и прибыльных инструментов накопления капитала. Однако для покупки акций не у всех начинающих инвесторов хватает опыта и достаточной суммы для диверсификации.

Поэтому ПИФы выступают самой популярной альтернативой фондовому рынку, так как позволяют пассивно инвестировать в различные российские ценные бумаги и прочие активы (золото, недвижимость или зарубежные акции) и получать доходность на хорошем уровне.

Самые доходные ПИФы по итогам 2017 года

2017 год для ПИФов стал довольно успешным.

Из 247 открытых фондов с прибылью закрыли год 175 проектов, а 76 позволили инвесторам получить доход размером более 10% годовых, а 25 – более 15%.

Естественно, цифры актуальны, если вкладывать средства с начала года. Значительная часть фондов подвержена волатильности, и купив паи на минимуме их стоимости, можно было заработать гораздо больше.

По итогам отчетности, сданной за 4 квартал 2017 года, самыми выгодными ПИФами стали:

В начале 2018 года паевый фонд Сбербанк Управление Активами лидирует по заявленной в отчетах доходности

По итогам 2017 года самими доходными стали ПИФы, инвестирующие в акции развивающихся стран и акции технологического сектора.

Хорошо показали себя фонды, специализирующиеся на смешанных инвестициях (в портфелях в основном акции и облигации) и чисто «облигационные». Так, фонд Мобильный компании Система Капитал дал доходность в 15,06% годовых, а ПИФ Финансист БФА – 16,41%.

Для таких консервативных и безрисковых инструментов, как облигации, это очень хороший показатель (в данном случае часть портфеля составляют «мусорные облигации» с крупным купонным доходом, но низкой устойчивостью, т.ч. заработок фонды получили за счет балансирования между активами и грамотной диверсификации).

Стоит ли вкладываться только в доходные ПИФ

Среди неопытных инвесторов считается, что вкладывать средства стоит исключительно в доходные ПИФы. Поэтому они и ищут подобные рейтинги, пытаясь выбрать фонд с максимальной прибылью. Но стоит ли заострять внимание на этом показателе? Попробуем разобраться.

Доходность означает, что цена пая возросла с определенного значения в начале года до другого в конце. Инвестор, купивший пай по более низкой цене, в конце года продаст его с прибылью.

Однако доходность в определенном году не означает, что в следующем инвестор получит такую же или приближенную к ней прибыль.

Есть вероятность, что к концу следующего года пай вернется к прежней цене или опустится ниже.

Доходные ПИФы вырастают на определенной инвестиционной идее. В 2017 году это были акции развивающихся стран (главным образом, входящих в БРИКС), а также акции технологического сектора (рост был обеспечен во многом благодаря популярности биткоина). Не факт, что в 2018 году тренд и уровень прибыли сохранятся.

Например, один из прибыльных фондов 2017 года Китай (УК Открытие) в 2016 году показал отрицательную доходность – стоимость пая упала с 1871 рубля до 1730 рублей, т.е. на 7,5%, а в 2017 году отыграл падение и вошел в ТОП-5 по прибыльности.

Опираться на доходность прошлых лет при выборе ПИФа стоит с осторожностью. Проанализируйте, за счет чего была получена высокая прибыльность – грамотного управления или фонду просто повезло?

Если брать доходность в качестве ключевого критерия, рассматривайте ее в динамике и на более длительном промежутке, как минимум, на протяжении 3 года. Этот срок считается оптимальным временем держания паев в собственности – фонд успевает отработать и падения, и подъемы, и дает усредненную доходность. Важно, что при реализации таких паев не нужно будет платить подоходный налог.

Если обратиться к самым доходным ПИФам за 3 года, рейтинг будет выглядеть совсем иным образом:

В начале 2018 года паевый фонд Сбербанк Управление Активами лидирует по заявленной в отчетах доходности

Статистика демонстрирует, что в трехлетнем восходящем тренде оказывают исключительно фонды акций, связанные с энергетикой или представляющие собой сбалансированный портфель из бумаг крупнейших компаний («голубых фишек»).

Стратегии данных фондов — консервативные или умеренные, волатильность не слишком сильная – средняя просадка не превышает 20%. Следовательно, можно рассчитывать на то, что и в следующие три года эти ПИФы продемонстрируют аналогичную доходность или гарантировано не потеряют в стоимости.

Если вы хотите получать прибыль в долгосрочном периоде, при анализе доходности обращайте внимание на следующие факты:

  • Систематичность прибыли – если из года в год инвестиции работают в плюс, шансы на успешное завершение следующего года велики;
  • Размер просадок – консервативные стратегии предусматривают просадки не более 5-7%, умеренные – до 15-20%, если фонд допускает большие потери, с его управлением большие проблемы;
  • Корреляция с бенчмарком – они должны идти примерно наравне, если график прибыльности фонда слишком сильно отличается от бенчмарка – это тревожный сигнал, свидетельствующий о проблемах в управлении – в идеале график ПИФа должен оторваться от индекса, но повторять его в общих чертах.

Для справки:бенчмарк простыми словами — это активы, по которым оценивают доходность. В их роли выступают избранные ценные бумаги или индексы, входящие с состав портфеля паевого фонда. Например ПИФ Сбербанка Сбалансированный использует в качестве бенчмарка с 1 января 2018 г. — 50% Индекс MCXCBITR / 50% Индекс МосБиржи.

На графике фонда Сбалансированный от Сбербанка можно ознакомиться с корреляцией активов ПИФ с бенчмарком

При анализе потенциальной доходности фонда обращайте внимание на следующие аспекты:

  • Состав активов. Наиболее устойчивые и доходные фонды – смешанного типа (облигации + акции), вложения в ПИФ акций традиционно наиболее прибыльные, но их паи более волатильны.
  • Распределение активов. Следует обратить внимание, насколько диверсифицированы вложения и каковы перспективы самых крупных эмитентов. Если есть перевес, упавшая в цене акция может потянуть за собой весь портфель. Это справедливо для облигаций – одно дело, когда значительную часть активов составляют государственные облигации, другое – «мусорные» зарубежного рынка.
  • Динамика активов. Отметьте, как часто управляющие «перетряхивают» портфель, избавляясь от невыгодных эмитентов, оставляют ли структуру неизменной, включаются ли новые наименования или состав активов не пересматривается (тревожный сигнал).
  • Стоимость чистых активов. Если СЧА растет, желающих вложиться в ПИФ больше. На доходность СЧА влияет слабо, однако чем больше средств в распоряжении фонда, тем крупнее вложения он может сделать – это увеличивает шансы на положительный исход. Плюс, если крупный инвестор выведет свои деньги, управляющему не придется экстренно избавляться от активов, чтобы выплатить ему деньги – будут запасы.
  • Стратегия. Наибольшую прибыль приносит агрессивная стратегия (вложения в акции или другие фонды), однако у стоимости пая здесь наибольшая волатильность. Стабильную, но небольшую прибыль приносят вложения в ПИФ облигаций. Если важно сохранить, а не преумножить капитал, выбирайте не самые доходные, а сами стабильные проекты.
  • Команда. Профессионализм управляющих крайне важен. Если под контролем у команды есть несколько успешно работающих ПИФов, то выбранный вами получит хороший результат с большей вероятностью. Если успешный управляющий возглавил вновь созданный проект — это отличный шанс вложиться и заработать на его «раскрутке».

При краткосрочном вложении можно рассчитывать на сверхдоходы и инвестировать средства в фонды со спекулятивной стратегией. Но если вы рассчитываете на длительный срок, предпочитайте проекты с предсказуемой и стабильной доходностью.

Полезный материал по теме: Инвестирование в ПИФы — с чего начать?

В целом, вместо попыток угадать, какой фонд в будущем будет самым выгодным, лучше произвести диверсифицированные вложения сразу в несколько ПИФов, возможно, даже в рамках одной управляющей компании. Например, в 3-4 фонда облигаций, в 2-3 — акций или смешанного типа и в любой недавно созданный с рисковой стратегией.

Источник: https://fin.zone/obzory/kak-vybrat-samyj-dohodnyj-pif/

Пифы в 2018 году, доходность

Пифы в 2018 году, доходность которых является одной из обсуждаемых и довольно интересных тематик. Но, прежде чем начать разбираться во всех тонкостях и особенностях, самым правильным будет разобраться в некоторых моментах, связанных с этим понятием.

https://www.youtube.com/watch?v=eCdwY3HET8o

ПИФЫ – это не что иное, как паевый инвестиционный фонд, или же организация, работающая с финансами. Именно сюда можно вложить свои средства и стать пайщиком, с которого в дальнейшем можно иметь процент общих доходов.

Относительно фонда можно отметить, что он в свою очередь получает деньги от вложений в перспективные на их взгляд ценные бумаги, облигации и акции.

В этом году доходы от ПИФов являются наиболее известным и востребованным способом сохранения деньг, предлагаемые банком, как эффективное хранение на длительное время.

Если с понятием, главной задачей и целью ПИФов относительно всё понятно, самое время перейти к следующему довольно важному и значимому моменты.

и сравнение

Наверное, каждый хорошо понимает и осознаёт тот факт, что сегодня существует и в этой области представлен достаточно широкий и разнообразный ассортимент ПИФов, для каждого из которых характерны свои условия и особенности, именно поэтому необходимо сделать правильный и верный выбор, от которого в дальнейшем зависит очень многое. Но как сделать этот выбор? Всё просто, необходимо уделить особое и должное внимание изучению рейтингу, которые и являются показателем надёжности и проверенности.

  • 1 место. ПИФ Газпромбанка. Главной особенностью этого фонда большая часть экспертов отмечает открытость и совершенно никаких определённых направлений. Но, несмотря на эту особенность, ежегодно прирост дохода в процентном соотношении составляет 9,9%. Согласно имеющимся статистическим данным это один из самых высоких показателей доходности и надёжности компании.
  • 2 место. ПИФ от Райфайзенбанка. Фонд, созданный банком, обладает не маленькой доходностью. Из статистики видно, что доходность данного ПИФа составляет 8,47%.
  • 3 место. ПИФ «МК Бивалютный», который представила компания «Менеджмент-консалтинг». Доходность от данного фонда составляет – 6,71%.
  • 4 место. ПИФ представленный банком «УралСиб». Фонд называется «Глобальные сырьевые рынки». Фонд открытый и не имеющий специализаций. Доходность составляет 6,68%.
  • 5 место. ПИФ от банка «Открытие». Банк представил фонд под названием «Открытие – сырье». Доходность этого фонда равняется – 6,67%.
  • 6 место. ПИФ РСХБ «Валютные облигации». Представили фонд компания РСХБ, на сегодняшний день доходность от фонда равняется 6,39%.
  • 7 место. Фонд «Арсагера» второй эшелон инвестиционного фонда акций с доходностью 6,03%.
  • 8 место. Фонд Еврооблигаций. Представила данный фонд «АТОН-менеджмент» У фонда отсутствуют специализации, и он является открытым. Доход равняется 5,90%.
  • 9 место. РГС Нефтегаз — доходность пая в процентах составила 3 730 616.12 за последние три месяца.
  • 10 место. Полярная звезда – доходность пая ставила 35.35% процента за последние три месяца.
  • 11 место. Солид – Мировая энергетика и инновационные технологии – доходность пая 29.01%.
  • 12 место. Интерфин электроэнергетика – доходность пая за последние три месяца – 27.97%.
  • 13 место. ВТБ фонд электроэнергетики – доходность пая 27.81%.
  • 14 место. Адекта – фонд пенсионных резервов – доходность составила 25.60%.
  • 15 место. Церих фонд акций – доходность 23.51%.

Во все времена эксперты и аналитики всегда советовали и советуют вкладывать свои средства в ПИФы только в стабильное время.

При этом следует обязательно уделить должное и особое внимание деятельности фонда, при этом не стоит забывать и ни в коем случае игнорировать некоторых практических советов, которые и помогут вам сохранить, преумножить и не потерять свои финансы. Что же это за советы, на которые следует обратить внимание в первую очередь?

  1. Необходимо изучить суммы привлеченных средств за несколько лет. Что бы осознавать, что от успешности фонда зависят ваши денежные средства.
  2. Стоимость чистых активов, это непосредственно количество денег участников фонда. Чем выше стоимость чистых активов, тем большей популярностью пользуется фонд, соответственно надежнее.
  3. стоимости чистых активов.
  4. привлеченных денежных средств. Изучать его эксперты советуют за последние три года. Тогда можно в полной мере увидеть результаты.
  5. доходности. Это один из главных показателей, на который стоит обращать внимание.

Казалось бы, довольно простые и вполне логические и простые правила, действия. Но именно станут своего рода гарантом в том, как не только не потерять свои деньги, но и выгодно их вложить, преумножить. Согласитесь, а это самое важное, ради чего мы вкладываем свои сбережения.

Предыдущая

косметики по качеству в 2018 году

Следующая

Программа государственных гарантий в 2018 году

Источник: https://2018-godu.ru/obshhestvo/pifyi-v-2018-godu-dohodnost/

ПИФов по доходности: лучшие из лучших

Приветствую! Последние два года были сложными для российской экономики. Каждый день новости РБК «радовали» инвесторов свежей статистикой. «Список банков-банкротов пополнился новыми «жертвами».

«Частный бизнес терпит убытки из-за падения покупательского спроса». «Отдача от интернет-проектов снизилась на 40%».

На таком фоне десятки инвестиционных инструментов временно оказались «на скамейке запасных»…

Тем не менее, отдельные российские ПИФы с начала года показали отличные результаты. Итак, рейтинг ПИФов по доходности 2016—2018. Кстати, в десятку лучших не вошли ПИФы многих крупных УК (например, БКС)…

Забегая вперед, скажу, что максимальный рост продемонстрировали акции энергетических компаний. Обратите внимание! Условный портфель «Энергетика» в разных управляющих компаниях, по сути, состоит из одних и тех же ценных бумаг. А вот результаты у «родственных» ПИФов получились очень разными.

ТОП-10 ПИФов по доходности с начала 2016 года

Год еще не закончился, поэтому ТОП составлен по результатам ПИФов с 31 декабря 2015 года по 31 августа 2016-го.

1. УРАЛСИБ Энергетическая перспектива

Открытый фонд акций «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» создан в 2008 году. Инвестирует в акции компаний энергетического сектора с хорошим потенциалом роста на сроках от одного года. Цель ПИФа – получить доходность выше, чем дает индекс энергетической отрасли ММВБ.

За восемь месяцев 2016-го цена пая выросла в два раза — на 105,84%. На конец сентября пай фонда «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» оценивался в 16 025 рублей. Минимальная сумма инвестиций – 1000 рублей.

2. Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика

Открытый индексный фонд «Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика» работает с 2006 года. Средства пайщиков вкладываются в акции компаний электроэнергетического сектора, входящие в состав фондового индекса «ММВБ – электроэнергетика». Рекомендуемый срок инвестирования – от двух лет. ПИФ ориентирован на агрессивных инвесторов, готовых к высоким рискам.

В 2016-м году стоимость пая выросла на 75,83%. Сегодня пай фонда «Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика» можно купить за 497,19 рублей. Минимальная инвестиция – 5000 рублей.

3. Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика

Открытый индексный ПИФ от УК «Газпромбанк – Управление активами» тоже инвестирует в акции компаний из индекса «ММВБ-электроэнергетика». Это компании, которые занимаются генерацией, сбытом и передачей тепловой и электрической энергии. На рынке фонд «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика» представлен с 2007 года.

Рекомендуемый период инвестирования – от двух лет. За восемь месяцев цена пая выросла на 75,33%. Стоимость пая на конец сентября составляет 455,64 рубля. Минимальная сумма первой покупки – 5 000 рублей.

4. Райффайзен – Электроэнергетика

Открытый ПИФ акций «Райффайзен – Электроэнергетика» от УК «Райффайзен Капитал» был сформирован в 2007 году. Рекомендуемый срок инвестирования – от 1,5 лет. Фонд инвестирует в акции электроэнергетических компаний (генерация, транспортировка и сбыт энергии).

С начала года паи фонда выросли в цене на 73,61%. На конец сентября стоимость пая фонда «Райффайзен – Электроэнергетика» составляет 4 033,6 рублей. Минимальный размер инвестиций – 50 000 рублей.

5. ВТБ – Фонд Электроэнергетики

Открытый фонд акций находится под управлением компании «ВТБ Капитал Управление активами» (работает с 2007 года). В состав портфеля входят акции компаний: РусГидро, ФСК ЕЭС, ОГК-2, Интер РАО ЕЭС, EON Russia, ИркЭнерго, Ленэнерго, Мосэнерго и МРСК Холдинг. Минимальный срок инвестирования – от двух лет.

За восемь месяцев 2016-го паи фонда подорожали на 71,62%. Сегодня цена пая ОПИФ акций «ВТБ – Фонд Электроэнергетики» составляет 6,48 рубля. Минимальный объем инвестиций в ПИФ – 5000 рублей.

6. РГС – Электроэнергетика

Фонд «РГС – Электроэнергетика» сформирован в 2007 году под управлением компании «Управление сбережениями». Средства пайщиков инвестируются в недооцененные акции в сфере электроэнергетики.

Компании в портфеле фонда производят, передают и распределяют электроэнергию, газ, пар и горячую воду, добывают ториевую и урановую руду, производят ядерные материалы.

На «плохом» рынке до 30% портфеля ПИФ может инвестировать в облигации.

С начала года стоимость пая фонда выросла на 68,69%. Сегодня один пай «РГС – Электроэнергетика» оценивается в 481,33 рублей. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 рублей.

7. Максвелл Энерго

Открытый ПИФ акций «Максвелл Энерго» находится под управлением «Максвелл Капитал Менеджмент» с 2006 года. В периоды уверенного роста рынка деньги пайщиков инвестируются в акции, в периоды нестабильности – в облигации. Сейчас в портфель ПИФа «Максвелл Энерго» входят акции Роснефти, ЛУКОЙЛ, Газпрома, Сургутнефтегаза, РусГидро и других российских компаний сферы электроэнергетики.

За восемь месяцев 2016-го стоимость пая фонда выросла на 60,59%. На конец сентября один пай оценивался в 788,54 рубля. Минимальный «вход» для инвесторов составляет 1000 рублей.

8. Площадь Победы

Открытый ПИФ акций «Площадь Победы» находится под управлением «ВТБ Капитал Управление инвестициями» (сформирован в 2007 году). Относится к категории высокорискованных и высокодоходных. Горизонт инвестирования – от 1,5 лет. Фонд вкладывает средства пайщиков в акции компаний с хорошими перспективами роста.

В состав портфеля фонда «Площадь Победы» входят ценные бумаги «Норильского никеля», РусГидро, ФСК ЕЭС, Интер РАО ЕЭС, Газпрома, Аэрофлота, ММК, Ленэнерго и других. Почти половина портфеля приходится на сферу электроэнергетики, еще четверть – на сырье и материалы, остаток распределен между производством, сферой обслуживания, энергетикой и финансами.

На конец сентября один пай фонда «Площадь Победы» можно было купить за 1285 рублей. Минимальная сумма инвестиций – 5000 рублей. С начала года паи фонда подорожали на 44,92%.

9. ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием

Открытый ПИФ акций — еще один фонд под управлением «ВТБ Капитал Управление активами». Средства пайщиков инвестируются в акции компаний с большой долей государственного участия.

В портфель входят ценные бумаги Газпрнефти, Интер РАО ЕЭС, Московской Биржи, Башнефти, АЛРОСА, Аэрофлота, Мосэнерго, РусГидро и других российских компаний. Половина портфеля приходится на сферу энергетики и электроэнергетики. Оптимальный срок вложений – от 1,5 лет.

За восемь последних месяцев фонд «подрос» на 44,07%. Один пай «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием» оценивается в 19,92 рубля. Минимальный размер инвестиций для новых пайщиков – 5000 рублей.

10. Сбербанк – Электроэнергетика

Открытый ПИФ акций находится под управлением УК «Сбербанк Управление Активами» (сформирован в 2006 году). До февраля 2013 года фонд назывался ОПИФ акций «Тройка Диалог – Электроэнергетика».

Большую часть портфеля Сбер вложил в акции генерирующих компаний и около 20% — в транспорт и денежные средства. Горизонт инвестирования – от одного года.
С начала года цена пая фонда выросла на 41,93%. Сейчас один пай ОПИФА «Сбербанк – Электроэнергетика» можно купить за 844,48 рублей. Минимальная сумма инвестиций составляет 15 000 рублей.

Как выбрать ПИФ для инвестиций?

Первое, что хочу сказать начинающим инвесторам — не смотрите на рекомендуемые самим ПИФом сроки инвестирвоания (от 1 года, от 2-х лет). Все они вкладывают деньги в основном в акции, поэтому, если вы не готовы работать на долгосрок (от 5 лет!!) лучше не вкладывайте деньги, а найдите им более грамотное применение (читайте мой блог и вы поймете какое оно ???? ).

  • При выборе ПИФа не стоит ориентироваться исключительно на текущую доходность. Скажем, «десятка» самых доходных фондов за последние пять лет выглядит совсем иначе, чем ТОП-10 за восемь месяцев – ни одного совпадения. Для меня, например, до сих пор загадка почему в 2016 году выстрелила именно электроэнергетика… возможно это бегство инвесторов в защитные активы.
  • Выбирать фонд нужно с учетом всех критериев: надежности ПИФа, его возраста, размера комиссий, размера СЧА, а также отзывов. Притом именно в таком порядке.

Однако сам я недолюбливаю этот инструмент из-за его непрозрачности и переменчивости: менеджерам фонда в любой момент может взбрести в голову идея пересобрать фонд под свежую идею. Т.е.

вкладывали вы в энергетический ПИФ, а через год он уже может стать облигационным. Примеров на нашем рынке — уже масса. На сегодня мой выбор это ETF. Они дешевле (в разы!), надежнее и гораздо более ликвидны.

Благо сейчас уже есть из чего выбрать на Московской бирже.

А какие ПИФы рекомендуете для вложений Вы?  и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

P.S. Только опубликовал статью и уже получил несколько писем с вопросами: «В какой из ПИФов вложиться в следующем 2017 году?». К сожалению, на это вопрос вам никто не сможет ответить, поскольку угадать, что вырастет в следующий раз не возможно. Единственное что здесь можно сделать — воспользоваться золотым правилом инвестора: Диверсифицируй риски!

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/pif-i-etf/rejting-pifov-po-dohodnosti-v-2016-godu.html

Фонды криптовалют – рейтинг 2018 – ТОП 12 на 2018 год

Возросший интерес к децентрализованным электронным монетам спровоцировал бурный интерес к различным организациям, которые привлекают капитал инвесторов для получения прибыли.

В статье речь идет о рейтинге фондов криптовалют, о том, что представляют собой эти организации и как они работают.

ТОП 12 криптофондов 2018 – далее.

:

Далеко не каждый потенциальный инвестор рискнет вложить деньги в ту или иную монету или группу коинов. Проблема в том, что здесь нужны определенные знания и навыки аналитики.

Вложить деньги можно, но вопрос результата остается открытым.

Проблема усугубляется тем, что далеко не все коины представляют реальный интерес и имеют перспективу.

Децентрализация и дерегулирование этого рынка имеют как свои существенные плюсы, так и минусы. К последним относится, к примеру, то, что практически любой может создать монету и поднять вокруг нее «шумиху», сорвать куш и исчезнуть.

Соответственно, по примеру классических финансовых рынков, в мире криптовалют появились свои фонды, которые принимают средства от инвесторов с целью их приумножения под определенный процент.

перейти

В большинстве стран мира на момент написания этой статьи правовой статус криптовалют остается нерешенным.

В целом же, есть два типа подхода – лояльный (операции с коинами не запрещают, но и официально не разрешают) и агрессивный (как в Китае, к примеру, где с каждым годом индустрию пытаются максимально ограничить).

Так называемые ETF (это и есть фонды) предпринимают регулярные попытки перевести свою деятельность в правовое поле.

Но пока что им это не удается. К примеру, известные братья Уинклвосс пытались зарегистрироваться свой криптовалютный фонд у американского регулятора SEC. На это они получили отрицательный ответ.

Еще один фонд – SolidX Bitcoin Trust также пытался получить лицензию, но после нескольких переносов слушания, компании было отказано в официальной регистрации у SEC.

На момент написания статьи уже запущен швейцарский Crypto Fund. Вполне возможно, именно он и станет первым европейским фондом с хорошей диверсификацией.

Дело в том, что Швейцария является одной из немногих стран, где к криптовалютам очень положительное отношение. Город Цуг часто называют «криптовалютной долиной» по аналогии с «силиконовой долиной».

Однако это лишь единичный случай. В реальной практике, пока что нет ни одного официального признанного регуляторами криптовалютного фонда. Соответственно, инвесторам приходится вкладывать деньги на свой страх и риск.

Вполне возможно, что ситуация будет оставаться таковой до тех пор, пока в странах не изменится законодательство в этой сфере, либо какой-нибудь фонд не окажется мошенническим.

В последнем случае, регуляторы ускорят рассмотрение всех вопросов, связанных с получением лицензий в этой сфере.

перейти

Первое, на что следует обратить внимание – схема работы криптовалютного фонда. Наиболее прозрачной является система, при которой инвесторы передают свои средства в управление трейдерам, работающим на бирже. Те, в свою очередь, предоставляют отчеты о проделанной работе.

При этом, прибыль может варьироваться. В отличие от классических инвестиционных фондов, в которых доходность может варьироваться от 15 до 30% в среднем, в криптовалютных этот показатель имеет более широкий диапазон в связи с высокой волатильностью активов.

Наряду с такими фондами, существуют еще и организации, работающие по схеме Понци (финансовые пирамиды).

Они, как правило, гарантируют стабильно высокую доходность, предлагают клиентам различные бонусы.

У таких компаний серьезная маркетинговая база для привлечения клиентов.

Отрицательной стороной подобных проектов является то, что они функционируют исключительно за счет привлечения новых инвесторов. Именно с их средств оплачивается «доходность» тех, кто пришел раньше. Как только новые клиенты перестают вкладывать деньги в систему, начинаются проблемы с выводом. Примерно по той же схеме работали все знаменитые в России пирамиды.

Критерии выбора фондов криптовалют:

  • Предлагаемые условия. Ни один серьезный фонд, который действительно занимается капиталовложениями не будет гарантировать стабильную доходность. Дело в том, что ее показатель зависит в большей степени от рыночной ситуации. К примеру, в период роста монет, инвестор может получать больше. Если же коины падают в цене, доходность вероятнее всего сократиться. Здесь также важно учитывать еще и степень диверсификации. При грамотном подходе (если, конечно, криптовалютный рынок не обваливается в целом), потери по одной группе монет будут компенсироваться прибылью по другой.
  • Команда проекта. Обычно прозрачные фонды стараются разместить как можно больше информации о своих трейдерах на официальном сайте и в социальных сетях. Для всех клиентов проводятся бесплатные консультации, в рамках которых описываются условия сотрудничества. Лучший вариант – знакомство «вживую» или посредством мессенджеров вроде скайп и телеграм.
  • Оценка сайта и групп в социальных сетях. Чем более профессиональной является организация, тем больше полезной информации есть на ее сайте. Причем это не маркетинговые статьи, а аналитика. По ее качеству тоже можно судить о том, что за команда стоит за проектом.

перейти

А теперь перейдем непосредственно к рейтингу. Здесь представлено большое количество компаний.

Многие из них уже успели какое-то время поработать.

Некоторые только недавно созданы, но заслуживают внимания.

перейти

Этот криптовалютный фонд отличается от многих конкурентов тем, что создал свою собственную криптовалюту – Numeraire.

Общее количество токенов в обращении составляет 21 млн.

Интересной особенностью этой организации является то, что сделки здесь совершают советники, созданные анонимными разработчиками.

Заинтересованность последних поощряется в том случае, если робот показывает хорошие результаты. В этом случае, разработчикам дается часть прибыли фонда. Вознаграждение выплачивается в местной валюте, после чего ее можно конвертировать в биткоины. В основе платформы лежат смарт-контракты эфириум.

перейти

Организация является крупным паевым фондом, созданным с целью инвестирования в криптовалюты.

Капиталовложение осуществляется посредством приобретения токенов.

Всего в проекте работают с 16 активами. Наиболее крупные инвестиции идут в эфириум и биткоин.

Основателем фонда является бывший заместитель вице-президента Mail.ru Владимир Смеркис.

перейти

Венчурная компания, основанная Тимом Дрейпером. Инвестиции идут, в основном, в технологические компании.

Проект активно работает со стартапами и предпринимателями.

Основатель проекта верит в будущее криптовалют.

перейти

Компания основана Барри Зильбертом в 2015 году. В портфеле множество криптовалютных активов различных стартапов.

В частности, Rootstock, BitPagos, ShapeShift и другие.

Зильберт поддерживает инновационные технологии. Компания получает финансирование от Western Union.

Одной из дочерних фирм является известное в мире криптовалют СМИ CoinDesk. Основатель проекта также создал известный фонд Bitcoin Investment Trust. Глава компании также предсказывал рост биткоина и делал на него определенную ставку.

перейти

Крупный венчурный фонд, одним из направлений которого является финансирование стартапов.

Основан в 2013 году Броком Пирсом, а также братьями Стивенсами.

Средства фонда участвую в финансировании таких известных проектов, как Ripple, Gem, Chain.

По мнению основателей этого фонда, новые технологии вроде распределенного реестра позволят уничтожить современные финансовые услуги, являющиеся пережитком прошлого. У каждого из учредителей есть свои доли в различных компаниях, представленных на Уолл Стрит.

перейти

Компания создана еще в 2009 году. Основателями стали Марк Андриссен и Бен Горовиц.

Основное направление инвестиций – высокотехнологичные стартапы.

С популяризацией биткоина, компания внесла изменения в свой портфель, вложив часть капиталов в криптовалюту.

В активе компаний инвестиции в такие проекты, как Github, Coinbase, Tradeblock, OpenBazaar. Один из сооснователей проекта убежден в большом будущем интернета вещей.

перейти

Криптовалютный фонд закрытого типа. В основе блокчейн эфириума. Работает по бизнес модели токен как услуга.

Активные инвесторы могли делать свои капиталовложения на этапе первичного размещения токенов.

Распределение прибыли происходит при помощи смарт контрактов. В частности, инвесторы получают порядка 50% от прибыли компании за квартал. Из них почти половина реинвестируется для дальнейшего развития фонда.

перейти

Фонд создан на Каймановых островах. Одной из целей его основателей является проведение ICO и существенное увеличение инвестиций.

Основная стратегия – капиталовложения в первичные предложения монет, а также сочетание ручной и алгоритмической торговли.

Генеральным директором является Лиам Робертсон. Это опытный финансовый аналитик, нанятый компанией для достижения серьезных результатов.

Alphabit Fund инвестируют в такие проекты, как эфириум, эфириум классик, Blocktix, Aeternity и другие.

перейти

Основателем этого фонда является Ари Пол, бывший менеджер University of Chicago Endowment Fund.

У истоков этой компании стоит и Мэтью Гетц – бывший вице-президент Goldman Sachs.

Основная стратегия фонда – торговля по событиям (новости компаний, форки, проведение ICO, запуск в продажу новых монет).

В Блоктауэр Кэпитал также рассматривают возможность инвестирования в отдельные виды деятельности, связанные с индустрией блокчейн.

перейти

Криптовалютный фонд Тима Эннекинга (это его третья компания в данном направлении).

Использует стратегию, которая предполагает диверсификацию активов.

перейти

Компания основана в 2014 году. Ее создателями стали Лукас Райан, Джош Сеймс и Навэл Равикант.

Основная стратегия – рекомендации по инвестированию от Уоррена Баффета.

перейти

Начальный капитал фонда составил 12,5 млн USD. Проект является многообещающим, так как помимо инвестиций, здесь будет своя криптовалютная биржа, инкубатор ICO и многое другое.

У истоков стоит Шон Айронстаг – трейдер криптовалют, сумевший за три года из 15 000 долларов США сделать $3 000 000.

Что касается стратегии, здесь применяется сочетание фундаментального анализа, алгоритмической торговли и использование искусственного интеллекта.

Это далеко не все криптовалютные фонды, которые могут войти в рейтинг. Важно помнить о тех рекомендациях при выборе, которые давались в начале статьи.

Источник: https://bitgid.com/fondy-kriptovalyut/

ПИФы: рейтинг доходности. Правила выбора ПИФов

Каждый инвестор хочет знать, куда вкладывать денежные средства с максимальной прибылью. Одним из таких инструментов являются Паевые инвестиционные фонды, сокращенно ПИФы.

доходности их постоянно меняется, и зависит от многих факторов. Мы постараемся подробнее разобраться, что это за финансовый инструмент, какие он имеет достоинства и недостатки.

Подробнее о том, что такое ПИФы, рейтинг доходности по ним, а также о том, что нужно знать, перед инвестированием, далее в статье.

Что такое паевые инвестиционные фонды

ПИФ – это, своеобразная касса общих денег, состоящая из долей (паев) инвесторов без привлечения юридических лиц и банковских организаций. Управляет им, вернее старается приумножить эти средства, управляющая компания, с которой заключают соглашение. Она получает за это определенный бонус, а инвесторы – приумножение капитала.

Для большего понимания смоделируем ситуацию: в кооперативном саду продается яблоня, которая через год будет приносить плоды. Один человек не имеет возможности купить ее, он предлагает друзьям вместе вложиться в покупку яблони, с целью совместного получения дохода.

В результате они образуют паевой фонд и доверяют его одному человеку. Покупается яблоня, которая через год начинает приносить доход. Друзья делят его в зависимости от доли в фонде. Но никакой гарантии в том, что дерево завтра не засохнет или будет приносить плоды, нет.

Друзья могут вложить деньги и все потерять.

ПИФы, рейтинг доходности которых может меняться каждый день, устроены таким же образом. Управляющая компания привлекает деньги клиентов и формирует из них паи. Ничего не значит, если название фонда связано с каким-либо банком, например ПИФы «Сбербанка» – доходность, рейтинг не гарантируется ПАО «Сбербанком».

Инвестор может также потерять свои деньги, несмотря на то, что управляющая компания, действительно связана с ним, в отличие от банковского вклада, доходность которого гарантируется как самим банком, так и страховой компанией, так как все депозиты населения страхуются на случаи непредвиденных ситуаций

Первые ПИФы

Первые подобные финансовые инструменты появились в США в 1924 году. Но в период экономических кризисов американское население не доверяло управленческим компаниям. Нести незнакомым людям деньги, чтобы владеть неизвестно чем? – так рассуждали простые граждане в тот период времени.

Развитие ПИФов

Бум на ПИФы пришелся на начало 1950-х г.г. В это время население США «созрело» для понимания подобных финансовых инструментов.

На отечественных рынках ПИФы начали появляться в середине 1990-х.

Сегодня в России наиболее стабильная компания, которая показывает положительную динамику роста доходов пайщиков из года в год, — «Сбербанк. Доверительная инвестиционная компания».

Виды ПИФов

Далее перечислим, какие бывают ПИФы. доходности их, как, впрочем, и риски, напрямую зависят от вида фонда:

  • Облигационные. Метод инвестирования в облигации считается наименее рискованным, но и доходность по ним ниже, чем у других видов. Считается, что такой инструмент нужен с целью сохранения капитала без угрозы потери.
  • Акционные. На деньги пайщиков приобретаются акции различных компаний, от курса которых зависит и прибыль, и потери.
  • Смешанные. Своеобразная золотая середина в инвестиционной стратегии.
  • Венчурные. Инвесторы вкладывают в покупки ценных бумаг компаний, которые выходят на рынок с различными инновационными продуктами. Больше половины из них оказываются убыточными, но достаточно одной удачной сделки, и все потери компенсируются, а прибыль возрастет.
  • Ипотечные. Вкладываются деньги пайщиков в жилую или коммерческую недвижимость.
  • Хеджевые. Самые рискованные, но, в то же время, самые прибыльные фонды. Доверительная компания следит за колебаниями рынка, и подстраивается под них, тем самым играя на понижение, или рост.

ПИФы «Сбербанка»: доходность. «Потребительский сектор»

Теперь подробнее об одном из инвестиционных продуктов от «Сбербанка» – ПИФе «Потребительский сектор». Его преимущества:

  • Минимальные риски.
  • Возможность вклада от 15 тыс. рублей.
  • Одновременно можно вкладывать в несколько ПИФов.

На сегодняшний день самые успешные ПИФы «Сбербанка» (доходность) — «Потребительский сектор». Отзывы среди инвесторов, конечно, противоречивые. Но на 2016 год «Потребительский сектор» входит в десятку лучших среди всех ПИФов по доходности. Сфера потребительских товаров менее всего является убыточной в кризисные годы, а, значит, у данного инструмента, по-прежнему, неплохие перспективы роста.

Риски

Несмотря на то, что это финансовый продут от «Сбербанка», гарантии на сохранение денег и, тем более, на доход он не даст.

ПИФы от крупнейшего российского банка на сегодняшний день хоть и являются одними из самых стабильных, но в любой день могут также разориться.

Инвесторы в этом случае не получат страховых выплат, так как подобные инструменты не попадают под Закон об обязательном страховании вкладов.

Надеемся, что теперь понятно, что такое ПИФы «Сбербанка». Доходность по ним может составлять от отрицательного баланса до 30-50% годовых. Это намного выше, чем у депозитов.

Как правило, имеют ограниченную ПИФы «Сбербанка» доходность. Это и понятно: компания «Сбербанк. Управление активами» старается вкладывать только в проверенные активы с целью до минимума свести возможные убытки.

Например, такой ПИФ как «Илья Муромец», имеет доходность за 3 года всего 14% годовых.

Отсюда негативные отзывы начинающих инвесторов, которых можно понять: даже по обычному банковскому вкладу без рисков, с программой страхования вкладов (напомним, ПИФы под нее не попадают) за 3 года можно получить больше прибыли.

Есть вероятность, что за несколько лет пайщик может даже потерять от первоначального вклада.

Поэтому необходимо все хорошо обдумать, прежде чем решить, стоит ли инвестировать в подобный финансовый инструмент.

Аналитика «Потребительского сектора»

ПИФ «Потребительский сектор» занимает на сегодня одно из лидирующих положений по доходности за 3 года у «Сбербанка» – прибыль составила более 130 процентов. Сравним, например, с банковским депозитом в 5-6%. Отсюда вывод – паевые фонды могут принести значительную прибыль, по сравнению с обычными банковскими вкладами.

Но почему именно этот фонд лидирует? Все дело в стратегии инвестирования: ПИФ направляет средства в акции российских компаний, производящих потребительские товары для внутреннего использования. В основном, это три группы:

  • Производители потребительской продукции.
  • Банковская сфера.
  • Телекоммуникации.

В условиях экономических санкций и контрсанкций, а также кризиса, эта стратегия является наиболее удачной. Но все может измениться, когда рынок начнет расти в других сферах. Поэтому инвестору необходимо не просто анализировать доходность за предыдущие годы, но и вникать в экономическую ситуацию в стране и мире.

Источник: http://.ru/article/273315/pifyi-reyting-dohodnosti-pravila-vyibora-pifov

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть