Пифы сбербанка: управление активами

Содержание

Сбербанк Управление Активами — ПИФы

Пифы Сбербанка: управление активами

На начало 2018 года управляющая компания Сбербанка оказалась лидером рынка по числу привлеченных средств – более трети всего капитала, поступившего в фонды от инвесторов, пришлись на долю ПИФов Сбербанка Управление Активами. Динамика объясняется многими факторами, главные из которых – стабильно высокая доходность и удобство приобретения паев (доступны в Личном кабинете онлайн).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

На сегодняшний день под управлением Сбербанк Управление Активами находится 21 открытый фонд, общий объем средств на счетах компании составляет 581 млрд рублей. На выбор инвестора предложены самые разные ПИФы:

  • Облигаций — с низким уровнем риска и умеренной доходностью. Например, Денежный или Илья Муромец.
  • Акций — среди которых отраслевые портфели и портфели, подразумевающие широкую диверсификацию и активное управление средства. В УК Управление Активами это: Глобальный Интернет, Потребительский сектор, Природные ресурсы и проч.
  • Смешанные — которые включают себя облигации и акции.
  • Фондов — основу портфеля которых составляют ценные бумаги стран или ETF.

Благодаря профессиональным управляющим доходность большинства ПИФов компании Сбербанк Управление Активами остается на высоком уровне.

В начале 2018 года убытки по итогам прошлого года зафиксированы только у 2 ПИФов, остальные принесли своим пайщикам прибыль от 1,19% до 23,10% годовых.

В настоящий момент Сбербанк предлагает инвесторам лояльные условия участия:

  • Покупка, продажа и обмен паев (последнее – кроме ОПИФа Денежный) производится в день подачи заявки;
  • Сумма первоначальной покупки – 15 000, если сделку оформлять в офисе банка или УК, 1 000 рублей – при покупке в режиме онлайн;
  • Сумма последующих докупок – 1 000 вне зависимости от способа;
  • Надбавка при покупке – 0,5% и 1% в зависимости от цены покупки;
  • Скидка при продаже — от 0% до 2% в зависимости от срока обладания паями.

Минимальный срок вложения не установлен, однако стратегия каждого ПИФа подразумевает определенную продолжительность владения паев.

Длительный срок владения паями «сгладит» все падения и подъемы, и инвестор почти со 100% уверенностью получит положительный финансовый результат.

Владение паями более 3 лет имеет и другие преимущества. Так, инвестор по истечение этого срока не должен платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи актива. Максимальная сумма вычета – 3 млн. руб. за каждый полный год владения.

Как подобрать подходящий ПИФ

Рассмотрим как правильно выбрать доходный фонд, всегда ли этот параметр и как сформировать портфель, не приносящий убытков.

Доходность, динамика роста и СЧА

Интересно пронаблюдать динамику роста ПИФов под началом Сбербанк — Управление Активами. К началу 2018 года доходность фондов выглядит следующим образом (расчетный срок 3 года):

Оцените доходность паевых фондов по итогам последних трех лет

Падение стоимости паев вполне объяснимо: первый ПИФ потерял за счет девальвации рубля, т.к. основу портфеля составили бумаги российских эмитентов в иностранной валюте, ПИФ Золото «просел» из-за снижения цены золота и акций золотодобывающих компаний.

Важно понимать — доходность ПИФа в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Так, паи Электроэнергетики за 3 года выросли почти в 2 раза, но за последний год продемонстрировали убыток в 5,59%, так что вкладывать в него прошлом году было не самой лучшей идеей.

Оценивать доходность ПИФов под попечительством Сбербанк — Управление Активами следует по следующим правилам:

  • Сравните доходность за год и за последние 3 года – динамика должна быть стабильно растущей, если цена пая колеблется, то это свидетельствует о волатильности актива;
  • Сравните доходность и бенчмарк – в идеале ПИФ должен обогнать бенчмарк, но при этом очертание графика может повторять очертание графика бенчмарка, т.к. на них действуют одни и те же рыночные законы;
  • Сопоставьте СЧА и доходность – расти должны оба, если СЧА падает, то непонятно откуда берется прибыль;
  • Сопоставьте приток денег и доходность – если в ПИФ делались активные вливания, возможно, рост был вызван именно этим.

Обратите внимание, если динамика роста или падения ПИФ имеет сильное расхождение с кривой бенчмарка — это говорит о проблемах в управлении (на примере фонда Илья Муромец)

Но для выбора ПИФа надо обращать внимание и на другие параметры.

Помимо доходности, рассматриваемой в динамике и с оглядкой на бенчмарк, чтобы определить, хорошо или плохо работает паевой фонд, необходимо анализировать:

  • Состав активов. Например, в ПИФ Глобальный Интернет в УК Управление Активами входят акции российских и зарубежных IT-компаний: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, и др. Рост их котировок будет связан с подъемом отрасли в целом, следовательно, подорожают и паи ПИФов. Поэтому инвестор должен оценить ситуацию, изучить информационный материал и понять, будет ли в ближайшем будущем расти активы.
  • Изменения структуры активов. Например, ПИФ Активного управления своей фишкой сделал частую замену акций, входящих в его состав. Другие же фонды, например, Сбербанк Золото, отличаются стабильностью.
  • Стратегия. Рискованная стратегия приносит потенциально больший доход, но не исключены и довольно крупные просадки. Самые консервативные стратегии подразумевают сложения в облигации, депозиты или ETF. Прибыль по ним не самая большая зато более прогнозируемая.
  • Команда. Здесь следует смотреть, насколько успешны другие ПИФы, находящиеся под управлением той же команды. Например, созданный в начале 2018 года ПИФ Денежный Сбербанка Управление Активами находится под управлением команды, имеющей опыт работы с фондами облигаций. Следовательно, можно рассчитывать на хороший старт.
  • Коэффициенты. Их можно подсчитать самостоятельно или воспользоваться готовой аналитикой на сайте investfunds. Они помогут понять, насколько эффективно работает капитал по сравнению с рынком и бенчмарком, как соотносятся СЧА и доходность, используются ли все возможности и т.д., что значительно облегчит выбор фонда.

Использование аналитических материалов также помогает выбрать подходящий вариант.

Не стоит приобретать паи, когда цена на них составляет максимум – вполне возможно падение цены в дальнейшем (коррекция), и если вы купили бумагу, стоит быть готовым к «американским горкам».

Анализ доходности фонда поможет вычислить наиболее подходящее время для покупки благодаря цикличности.

Рекомендации:

  • Паи ПИФа Илья Муромец (относится к фондам акций), выгоднее всего покупать весной или летом, после периода выплаты дивидендов.
  • ПИФы облигаций падают в цене в начале года, когда управляющие проводят перебалансировку портфеля.
  • Инвестировать в индексные ПИФы можно практически в любое время – динамика роста стабильна, в долгосрочной перспективе — это всегда прибыль.

Как приобрести паи в УК Управление Активами

Преимущество Сбербанка — продуманная система обслуживания клиентов. С каждым годом время, которое клиент банка тратит на получение услуги сокращается — все больше операций совершается онлайн.

В офисе управляющей компании

Первый – подойти в отделение Сбербанка или в офис УК и оформить заявление на приобретение паев. Минимальная сумма сделки составит 15 000 руб. Оплатить покупку можно будет тут же наличкой либо картой – или потом, через Сбербанк онлайн либо банкомат, отправив деньги на расчетный счет, указанный в платежном поручении.

В Личном кабинете Сбербанк онлайн

Второй способ – дистанционный. Обратите внимание, покупка происходит не в ЛК Сбербанк Онлайн, а на отдельном портале — через Личный кабинет УК Управление Активами. Если у вас имеется запись на портале Госуслуг — регистрацию можно будет пройти в режиме реального времени, если нет — предварительно придется обратиться в отделение банка.

Для тех, кто имеет авторизационные данные на государственном портале, порядок действий будет таков:

  • Перейти на сайт my.sberbank-am.ru;
  • Нажать Войти через Госуслуги:

На главной странице перейдите по любой из указанных ссылок

  • Ввести регистрационные данные портала, и вы перейдете в личный кабинет ПИФов Сбербанк Управление Активами:

Если вы подтвердите доступ Сбербанка к данным из Личного кабинета Госуслуг, то поля формы заполнятся автоматически, останется только задать пароль и логин

  • В верхнем меню выбрать вкладку ПИФ.
  • Найти интересующий фонд и нажать Выбрать – Купить Паи:

На главной станице раздела паи будут представлены все доступные для вложений фонды

  • Указать цену покупки (минимум 1000 рублей) и нажать Далее:

Обратите внимание на комиссию, которую придется уплатить при покупке паев

  • Заполнить анкету-заявку, заполнив часть вручную (большую часть данных программа получит автоматически через Госуслуги, но некоторую информацию придется вводить вручную и подтверждать):

В Личном кабинете оплата проходит по реквизитам, оформить как Интернет-покупку с банковской карты не получится

  • Нажать Перейти к оплате.
  • После этого будет сформировано платежное поручение, которое надо будет оплатить в системе Сбербанк онлайн.

Для этого надо будет:

  • Зайти на сайт Сбербанка онлайн;
  • Выбрать раздел Платежи и переводы – ПИФы;
  • Выбрать название ПИФа;
  • Указать дату и идентификатор из платежного поручения (можно настроить автоплатеж или сохранить шаблон, так как в дальнейшем для покупки паев этого же фонда нужны будут те же реквизиты);
  • Подтвердить покупку.

Деньги будут зачислены на счет фонда в течение 6 дней, тогда же они появятся в Личном кабинете. Начисление процентов произведется на следующие сутки.

Получите от инвестиций больше: 

Как выбрать самый доходный ПИФ

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

Инвестиционное страхование жизни на смену депозиту

Динамика роста с момента запуска (с 1 января 2018 года) составила 0,45% к стоимости пая.

Стратегия нацелена на умеренную доходность за счет вложений в депозиты отечественных банков и надежные облигации, которые проходят строгий отбор для минимизации рисков. Вхождение — от 1 тыс. рублей.

Обратите внимание, важное преимущество ПИФ Денежный — отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление (1% — УК Управление Активами и 0,3% — операционные издержки).

Его можно рассматривать как альтернативу депозиту, у вас всегда будет возможность снять средства в любое время.

Скачать

Правила — ПИФ Денежный УК Управление Активами Сбербанк.pdf

Заключение

Компания предлагает приобрести паи на выгодных условиях. Большинство ПИФов Сбербанка на долгосрочной дистанции работают в плюс, однако для выбора наиболее подходящего фонда рекомендуется проанализировать их все по доходности, СЧА, коэффициентам, составу портфеля и другим параметрам.

Покупать паи удобнее всего в режиме онлайн через Личный кабинет – да и сумма минимальной инвестиции в этом случае будет ниже, всего 1000 рублей (+надбавка в 1%).

Таким образом, ПИФы Сбербанка Управление Активами дают инвесторам реальную возможность зарабатывать на фондовом рынке без самостоятельных торгов.

Источник: https://fin.zone/lad/sberbank-upravlenie-aktivami-pify/

ПИФы Сбербанка: Сбербанк Управление Активами

ПИФы Сбербанка: Сбербанк Управление Активами

Как известно — деньги не должны храниться на банковском счету или в кошельке, а должны работать на Вас. Существует множество способов вложить деньги и заработать. Их логически можно разделить на стабильные и нестабильные. К стабильным вложениям относятся банковские вклады.

Согласно условиям вклада  — по прошествии определенного времени вы получаете свой вклад и проценты, прописанные в договоре, рисков в данном случае у вас нет никаких. Нестабильные вложения — это денежные вложения, не гарантирующие вам стопроцентную прибыль, но дающие возможность заработать до 60-70%от суммы вложений в зависимости от успеха.

К таким вложениям относятся, например, ПИФы. Давайте подробно разберемся о том, что такие ПИФы и сколько на них можно заработать.

ПИФ — сокращенная аббревиатура, обозначающая Паевый Инвестиционный Фонд. Другими словами ПИФ — это вложения в рынок ценных бумаг или недвижимости с возможностью получения значительно более высокого дохода, чем по банковским вкладам.

Как работают ПИФы?

Алгоритм работы паевого инвестиционного фонда предельно простой и состоит из 4 этапов:

  • Управляющая компания создает фонд ПИФ с заданной стратегией инвестирования (низкий, средний или высокий уровень риска)
  • Вы (как наш клиент) выбирает наиболее интересный для вас фонд и покупаете пай (аналог акции компании), тем самым инвестировав в  него
  • Средства фонда вкладываются в различные  ценные бумаги или недвижимость
  • Вы получаете доход (эта цифра зависит от роста стоимости пая и редко, но бывает отрицательной)

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Достаточно интересный пункт, который отражает нюансы инвестирования в ПИФы. Итак, начнём:

  • Рекомендуемый срок инвестирования — от 1 года (но купить или продать пай можно в любой рабочий день — как только сумма пая в рублевом эквиваленте вырастит на сумму, достаточную вывести сумму и оплатить комиссию за продажу пая)
  • Минимальная сумма вложений в ПИФы — 1 000 рублей в режиме онлайн и 15 000 рублей при визите в офис
  • Инвестиции возможны как в Российские, так и в зарубежные активы

Преимущества ПИФов

Основным преимуществом паевых инвестиционных фондов является возможность инвестировать в ценные бумаги без необходимости знания основ работы на бирже ценных бумаг.

  • Паевые инвестиционные фонды являются доступными и удобными (вложить можно в режиме онлайн от 1000 рублей в открытый фонд)
  • Высокая ликвидность паев ПИФ — продать или обменять приобретенные паи можно в любой рабочий день (поменять паи можно в пределах открытых ПИФов, которые находятся под управлением Сбербанк Управление Активами)
  • Ваши инвестиции в надежных руках — специалистов «Сбербанк Управление Активами»

Выбор ПИФа Сбербанка

Перед тем как выбрать тот или иной инвестиционный фонд, рекомендуем Вам посмотреть историю изменения  стоимости его паев за предыдущие периоды и вложиться в наиболее удачный и на ваш взгляд менее рискованный.

ПИФы бывают открытые и закрытые.

Паи открытых паевых фондов можно погасить в любой момент (в рабочий день) и их стоимость пересчитывается ежедневно.

Паи закрытых паевых фондов принимаются только в определенный срок и могут быть погашены только в определенную дату, согласно правилам закрытого паевого инвестиционного фонда. В основном к закрытым паевым фондам относятся фонды, занимающиеся куплей и продажей недвижимости.

ПИФы представлены как в рублях так и долларах, но здесь нужно понимать, что при инвестиции в иностранные фонды ПИФы в рублях будет снижаться, в случае роста курса рубля по отношению к доллару. Это происходит потому, что покупка и продажа паев производится только в российской валюте — рублях. 

Все ПИФы Сбербанка можно разделить на три категории риска:

  • С низким риском (Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации)
  • Со средним риском (Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции)
  • С высоким риском (Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать)

На  специальном сайте компании «Сбербанк Управление Активами» (https://www.sberbank-am.ru) представлена вся актуальная информация о ПИФах Сбербанка.

Какие ПИФы есть у Сбербанка

На данный момент список ПИФов, в которые предлагает вложиться Сбербанк Управление Активами выглядит следующим образом:

Открытые ПИФы c низким уровнем риска

  • Фонд облигаций Илья Муромец
  • Фонд Еврооблигации
  • Фонд Глобальный долговой рынок
  • Фонд Денежный

ПИФы cо средним уровнем риска

Открытые фонды облигаций:

  • Фонд перспективных облигаций
  • Фонд смешанных инвестиций Сбалансированный
  • Фонд Золото

Закрытые ПИФы недвижимости:

  • Фонд Коммерческая недвижимость
  • Фонд Жилая недвижимость 2
  • Фонд Жилая недвижимость 3
  • Фонд Арендный бизнес
  • Фонд Арендный бизнес 2

ПИФы с высоким уровнем риска

Открытые фонды акций:

  • Фонд акций Добрыня Никитич
  • Фонд акций компаний малой капитализации
  • Фонд активного управления
  • Фонд Электроэнергетика
  • Фонд Природные ресурсы
  • Фонд Телекоммуникации и технологии
  • Фонд Глобальный Интернет
  • Фонд Потребительский сектор
  • Фонд Финансовый сектор
  • Фонд Глобальное машиностроение

ПИФы Сбербанка: доходность

Доход пайщика Сбербанка формируется за счёт разницы в стоимости паев при покупке и их последующей продаже. Доход не гарантирован и зависит от деятельности управляющей компании и ситуации на рынках. Владение паями фонда более трёх лет освобождает вас от уплаты налога с дохода в размере 13%.

Доходность ПИФов зависит от множества факторов: от суммы инвестиций в паи фонда и от срока вложения. Средняя доходность 40-70% от суммы вложения за год. Данный процент постоянно меняется.

Лучше всего при инвестиции в ПИФы создать инвестиционный пакет паев из активов различной степени риска и тем самым диверсифицировать вложения, например, вложиться в паи иностранных фондов, отечественных компаний и в один из закрытых фондов недвижимости.

Такой инвестиционный пакет будет иметь средние риски и при этом иметь высокий доход.

В любом случае, вкладываясь в паевый инвестиционный фонд вы должны понимать, что ближайший нормальный доход стоит ждать, в среднем, через 1 год, в случае вложения в облигации, 3 года и более — при инвестиции в акции и 5 и более лет — в случае вложения в паи недвижимости. Что касается расходов пайщика, то это комиссия при покупке паев и комиссия при их продаже. Больше никаких расходов нет.

Как инвестировать в ПИФы Сбербанка

Инвестировать в ПИФы можно любым удобным для вас способом: онлайн или при личном визите в офис. В данном случае при небольшой сумме планируемых инвестиций в паи выгодно вкладывать средства онлайн, потому что минимальная сумма вложений в режиме онлайн составляет всего 1000 рублей. 

Способы купить ПИФы Сбербанка:

  • Дистанционно через Личный кабинет (Вы сможете выбрать, купить, погасить или обменять паи без посещения офиса, если зарегистрированы на федеральном портале госуслуг (gosuslugi.ru).)
  • В офисе Управляющей компании (Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с паями ПИФ. Оплата через банк.)
  • В отделении Сбербанка (Вам помогут выбрать ПИФ, оформить документы и произвести оплату паев ПИФ.)

Как узнать стоимость паев

Стоимость пая каждого открытого паевого инвестиционного фонда Сбербанк Управление Активами рассчитывается ежедневно и публикуется на сайте www.sberbank-am.ru после 12:00 московского времени. Расчет стоимости инвестиционных паев производится по методике Банка России.

Всё о ПИФах Сбербанка

Итак, давайте вкратце подведем итог по паевым инвестиционным фондам Сбербанка. Если вы хотите получить максимальный доход от вложенных денежных средств, то тогда вы можете вложиться в паи инвестиционных фондов. Инвестиционными фондами в Сбербанке занимается дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами». Сайт компании — https://www.sberbank-am.ru/.

Там вы можете, опираясь на динамику роста и падений стоимости паев, выбрать наиболее стабильный на ваш взгляд паевый фонд и вложиться в него. А далее в любой нужный момент продать свои паи в момент высокой доходности и вывести деньги из фонда.

Не стоит судить о доходности ПИФов слишком быстро — тенденция роста и спада стоимости пая происходит в достаточно длительный период времени. Поэтому советуем 1 год не трогать ваши приобретенные паи вообще и просто следить за тенденцией изменения стоимости пая. Что касается фондов: они бывают открытые и закрытые.

В открытые  можно инвестировать в любой момент времени и также моментально их вывести. В закрытый фонд можно вложить только в момент открытия фонда — после набора нужной суммы фонд закрывается и на его деньги управляющей компанией приобретается недвижимость — про прошествии определенного времени недвижимость продается и вам выплачивается прибыль с продажи.

Минусом закрытого фонда можно назвать возможность инвестировать в него только в ограниченный срок времени и возможность получить доход тоже только после продажи недвижимости управляющей компанией.

Рекомендуем Вам обратиться в Сбербанк Управление Активами — поскольку данная компания является лидером на российском рынке паевых инвестиционных фондов и в ней работают профессионалы своего дела. По всем интересующим Вас вопросам вы можете обратиться по телефону: 8 (800) 555-02-55 и получить ответы на любые интересующие вопросы по ПИФам Сбербанка.

Наш совет: если вы начинающий инвестор, то вложитесь в каждый тип ПИФа и получите минимальные риски и высокий доход.

Источник: http://my-sberonline.ru/sberbank-upravlenie-aktivami-pify.html

Обзор ПИФов “Сбербанк Управление Активами”

Паевые инвестиционные фонды представляют собой средства инвесторов, которые объединены между собой и доверенные управляющим компаниям. Сегодня ПИФы являются сравнительно новым, но динамично набирающим популярность финансовым инструментом, позволяющим простым россиянам получать стабильный пассивный доход.

Большой популярностью среди физических лиц пользуются паевые инвестиционные фонды Сбербанка, совершающие очень выгодные сделки с вкладами частных инвесторов.

Действующие предложения от Сбербанка

Стать клиентом паевого инвестиционного фонда и воспользоваться доступным финансовым инструментом в целях безопасного обогащения может каждый гражданин Российской Федерации, достигший совершеннолетия.

Доверить управление активами ПИФам от Сбербанка сегодня вполне смогут и пенсионеры, которым позволено самостоятельно формировать оптимальный инвестиционный портфель. Чтобы определить, какому фонду доверить управление активами, нужно более детально рассмотреть каждый предложенный проект.

Фонды (открытые) облигаций

В эту категорию входит три вида ПИФа (фонд рискованных облигаций, Илья Муромец и Еврооблигации), каждый из которых имеет свои преимущества:

  1. Илья Муромец. Управляющим этого ПИФа назначен Е. Коровин. Главной целью фонда Илья Муромец является вкладывание средств пайщиков в бумаги (ценные), имеющие фиксированную доходность, например, облигации государственного займа, а также корпоративные или муниципальные облигации, отличающиеся высокой или низкой дюрацией. При формировании инвестиционного портфеля ПИФа Илья Муромец приобретаются облигации, обладающие высоким кредитным рейтингом (целевой доход пайщиков составляет от 8 до 25%). В портфель Илья Муромец могут включаться эмитенты не только 1 и 2, но и 3 эшелона.
  2. Фонд рискованных облигаций. Этому ПИФу характерна высокая доходность, так как его основной задачей является получение максимально высокой прибыли за счет инвестиций в самые востребованные облигации (2 и 3 эшелона). Руководство фонда привлекает к сотрудничеству тех инвесторов, которые планируют получать стабильный доход с умеренным риском. Изучая отзывы пайщиков можно сделать вывод, что этот ПИФ тщательно подбирает объекты для вложений, проводя предварительный анализ их кредитоспособности, по которым вкладчики могут получать от 10% до 25 % дохода.
  3. Еврооблигации. Этот ПИФ отличается от аналогичных  финансовых инструментов очень высокой диверсификацией активов. Фонд Еврооблигации принимает средства от частных инвесторов в иностранной валюте (американских долларах). При выборе объектов для вложений руководство ПИФа обращает внимание на корпоративные, муниципальные и государственные бумаги (ценные). В качестве эмитентов фондом Еврооблигации рассматриваются структуры, расположенные как на территории Российской Федерации, так и в странах СНГ. ПИФом Еврооблигации выбрана удачная стратегия, которая направлена на динамичное увеличение капитала пайщиков (они могут получать доход от 8 до 10%).

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

  1. Добрыня Никитич. Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.
  2. Потребительский сектор. Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.
  3. Глобальный интернет. УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.
  4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации. Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3  908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).
  5. Природные ресурсы. Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.
  6. Электроэнергетика. Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.
  7. Телекоммуникации и технологии. Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.
  8. Фонд активного управления. Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.
  9. Финансовый сектор. Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Вложение средств в недвижимость

В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

  • Недвижимость (жилая);
  • Бизнес (арендный);
  • Недвижимость (жилая) 3;
  • Недвижимость (коммерческая);
  • Недвижимость (жилая) 2.

К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир,  которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

Вложение средств в ОПИФ фонды

Рассматривая эту группу паевых фондов в качестве инвестиций, следует выделить следующие проекты Биотехнологии, Америка, Европа, Развивающиеся рынки,

Глобальный долговой рынок. Желающие стать пайщиками ЗАО «Сбербанк Управление активами» должны ознакомиться с условиями доступных в этой категории финансовых инструментов:

  1. Биотехнологии. Паевый инвестиционный фонд Биотехнологии принимает вклады от россиян, желающих зарабатывать в одноименном секторе. Вкладывать в это перспективное бизнес-направление Биотехнологии можно любые суммы средств (1пай 812,69 рублей) сроком от 1 до 36 месяцев. ПИФ Биотехнологии создает портфель бумаг (ценных) из надежных и доходных бумаг (ценных).
  2. Америка. Управляющая фондом Америка компания предлагает частным лицам зарабатывать на стремительном развитии фондового рынка США. Стоимость пая ПИФа Америка составляет 1294,91 рубля. Срок инвестиций в фонд Америка колеблется в диапазоне от 1 месяца до 3 лет.
  3. Европа. Прибыль пайщики ам получают на росте американского фондового рынка. Стоимость пая – 682,82 рублей, сроком до 3 лет.
  4. Развивающиеся рынки. Вклады делаются в развивающиеся финансовые рынки. Стоимость 1 п. составляет 1 290,03рублей.
  5. Золото. Доверяя средства этому ПИФу, частные пайщики ам должны понимать, что их доход будет зависеть от действующих цен на золото (1 п. стоит 1 154,30 рублей).
  6. Глобальный рынок (долговой). Частным лицам ам предоставляется возможность зарабатывать на росте бумаг (ценных) развивающихся стран, размещенных в долларах.

Стоит отметить Открытый фонд смешанных инвестиций «Фонд Сбалансированный». Управляющая компания распределяет средства пайщиков среди облигаций и бумаг (ценных) отечественных эмитентов.

Стоимость 1 п. составляет 62 138,86 рублей, который размещается сроком до 3 лет. Фонд Глобальное машиностроение (новый) предусматривает вложение денег в такой сектор экономики как машиностроение и технологии.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

ЗАО «Сбербанк Управление активами» занимает лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке. На сегодняшний день стоимость его активов превышает 3,9 миллиона американских долларов. Динамичное развитие ПИФов от Сбербанка обусловлено привлечением к сотрудничеству самых лучших управляющих инвестиционными портфелями.

Перед приобретением бумаг (ценных) ними проводится всесторонняя проверка, позволяющая определить кредитный рейтинг, наличие рисков и предположить уровень доходности. По итогам 2015 года можно выделить несколько, наиболее успешных инвестиционных проекта:

  • Телекоммуникации;
  • Нефтегазовый сектор;
  • Илья Муромец.

В последнее время наблюдается активизация в секторе телекоммуникаций. Многие компании, работающие в этой сфере экономики, обслуживают население страны и для них просматриваются отличные перспективы на ближайшие 3 года.

Такой стремительный рост можно объяснить регулярным повышением средней заработной платы и снижением уровня безработицы в России.

Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?

Чтобы стать частными инвесторами и приобрести паи ПИФов Сбербанка, физическим лицам необходимо иметь на руках не меньше 15 тыс. рублей. Условием инвестирования средств в ПИФы Сбербанка является дополнительная покупка паев на сумму, превышающую 1,5 тыс. рублей. Для вступления в ПИФ физическому лицу нужно действовать в определенной последовательности:

  1. Выбрать паевый инвестиционный фонд (для этого стоит изучить отзывы частных инвесторов).
  2. Лично посетить ближайшее отделение банка.
  3. Предъявить идентифицирующие личность документы, заполнить анкету и заявку, необходимую для приобретения пая.
  4. После окончания процедуры оформления перечислить нужную сумму средств на расчетный счет ЗАО «Сбербанк Управление активами».

Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?

В последние годы среди населения страны стали пользоваться популярностью паевые инвестиционные фонды от Сбербанка. Многие россияне уже стали частными инвесторами этих фондов, о чем оставляют положительные отзывы на тематических интернет-ресурсах. Доверяя управление активами ПИФам, пайщики смогут извлечь массу преимуществ:

  • ПИФы Сбербанка осуществляют полностью прозрачную деятельность;
  • УК не принимает участие в сомнительных и слишком рискованных проектах;
  • управление активами осуществляется специалистами высочайшего класса;
  • портфели частных инвесторов формируются из бумаг (ценных) разных отраслей народного хозяйствования и т. д.

(20 4,40 из 5)
Загрузка… 2016-07-21

AndrYxo

Источник: https://fingramm.ru/invest/pif/sberbank-upravlenie-aktivami.html

Управление активами ПИФов Сбербанка

Управление активами ПИФов Сбербанка

Клиенты, желающие получить доходность от своих вложений выше, чем предлагают банковские депозиты, должны рассмотреть в качестве альтернативы вложения в фондовый рынок.

Естественно, без должного опыта заниматься самостоятельными инвестициями не рекомендуется, так как вместо ожидаемой доходности в сотни процентов в год можно получить столь же большой убыток.

Рекомендуется вложить средства в паевые фонды профессиональной управляющей компании, например, Сбербанк Управление активами, ПИФы которой регулярно дают доходность до 20% годовых.

Условия вложения в ПИФы Сбербанка

Компания Сбербанк Управление активами уверенно занимает первое место на рынке отечественных открытых паевых фондов по количеству активов в управлении. Созданная еще в 1996 году под названием Тройка Диалог, УК Сбербанка на сегодняшний день работает с 20 открытыми и 11 закрытых фондами.

Инвестиционная компания Сбербанка не раз была признана лучшей в своей сфере независимыми агентствами, например, Эксперт РА и Коммерсантъ. В 2016 году большая часть ПИФов (кроме 3-х) продемонстрировала положительную динамику, средняя годовая доходность ПИФов Сбербанк Управление активами – 15%.

Внимание: доходность в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. Более того, можно получить убыток в доходном ПИФе, если произвести сделку покупки и продажи пая в неподходящее время, поэтому важно правильно планировать любые операции с ценными бумагами.

В настоящее время управляющая компания выдвигает такие требования при инвестиции:

  • минимальная сумма вложений – 15 тыс. рублей при первичной закупке паев;
  • минимальная сумма повторной покупки – 1,5 тыс. рублей;
  • 1% комиссии при покупке пая (вознаграждение УК);
  • 0-2% комиссия при продаже пая (чем дольше пай находится в собственности, тем ниже комиссия).

Покупка, обмен и продажа паев осуществляется как лично, так и по телефону. Также в личном кабинете Сбербанк Управление активами ПИФы в режиме онлайн можно приобрести и продать с минимальной комиссией.

При продаже ПИФа инвестор должен будет самостоятельно уплатить подоходный налог (13% от дохода)

Есть два способа законно не уплачивать этот налог:

  • держать паи в своей собственности не менее 3 лет;
  • открыть инвестиционный счет и применить при изъятии прибыли налоговый вычет по типу Б.

Инвестор может производить любые операции с паями открытых фондов Сбербанк Управление активами. Для получения допуска в закрытые венчурные ПИФы и ПИФы недвижимости необходимо получить специальное приглашение. Инвестиции в эти фонды начинаются от 500 тыс. рублей.

Как стать клиентом компании Сбербанк Управление активами

Есть два способа стать клиентом управляющей компании Сбербанка. Первый – лично подойти в любой офис самой компании Управление активами или в любой центральный офис Сбербанка.

Рекомендуется заранее оставить заявку по телефону на открытие брокерского счета, чтобы к вашему приезду сотрудники подготовили все документы, и визит занял у вас меньшее количество времени.

Общий алгоритм открытия счета для инвестирования в ПИФы в Сбербанк Управление активами таков:

  • вы обращаетесь в офис компании и подписываете договор брокерского обслуживания (по желанию открывается обычный брокерский счет или ИИС);
  • определяете, в какие ПИФы в каком объеме вы желаете инвестировать;
  • оставляете заявку на покупку ПИФов лично или по телефону;
  • производите оплату паев дистанционно через систему Сбербанк онлайн.

Впоследствии для дополнительной покупки паев можно использовать Личный кабинет Сбербанк Управление активами и не обращаться к живым посредникам

Второй вариант инвестировать в ПИФы Сбербанка – зарегистрироваться дистанционно через Личный кабинет ПИФ Сбербанк Управление активами. Так как это делается через сайт предоставления Госуслуг, необходимо иметь полностью верифицированный аккаунт на этом портале. В целом алгоритм таков:

  • перейдите на страницу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
  • нажмите на символ Госуслуги – Продолжить;
  • осуществите вход на портал и дайте разрешение системе на интеграцию с сервисом Управление активами;
  • в личном кабинете выберите необходимый ПИФ и количество паев;
  • оплатите выставленный счет с помощью Личного кабинета или мобильного приложения Сбербанка.

Ознакомьтесь с возможностями Личного кабинета Сбербанк Управление Активами

После первой покупки пройдет некоторое время, пока управляющая компания обработает заявку, однако впоследствии вы сможете покупать и погашать паи без задержек через Личный кабинет.

Какие ПИФы выбрать

В Личном кабинете вы можете самостоятельно составлять инвестиционный портфель, который в будущем определит уровень вашей доходности. Как правильно объединить ПИФы Потребительского сектора с Биотехнологиями и Электроэнергетикой или другими, узнаем далее.

Динамика роста

Когда встает вопрос о том, какова в Сбербанк Управление активами доходность ПИФов, необходимо отметить несколько особенностей вложения в этот финансовый инструмент:

  • Рекомендуемый срок вложения в ПИФы – от 1 года в агрессивные фонды и от 3 лет – в консервативные. За такое время даже убыточный фонд обязательно выйдет в прибыль, и у вас будет подходящий момент для выкупа пая.
  • Прибыль инвестора образуется только после продажи пая. Его цель – купить ценную бумагу фонда дешевле и продать ее дороже. Если хаотично заниматься покупкой и продажей паев, можно потерять сбережения.
  • Инвестировать в самые доходные ПИФы нужно с осторожностью. Рынок цикличен, и после подъема следует спад. Лучше покупать паи подешевевших фондов и продавать их после роста. Нередко возникает ситуация, когда инвестор покупает пай самого доходного ПИФа, а впоследствии терпит убытки, разочаровывается в этом финансовом инструменте и уходит с рынка.
  • Тщательно считайте свои расходы и доходы. Учитывайте комиссию и налоги.

Обратите внимание, какой может быть доходность ПИФов Потребительского, Финансового и других секторов

Таким образом, обязательно учитывайте при вложении в ПИФы Сбербанк Управление активами динамику роста отдельных паев. Покупка самых дорогих паев не всегда гарантирует рост дохода, так как их цена может снизиться.

Обязательно анализируйте инструменты, в которые вкладывает средства ПИФ. Динамика их роста или падения подскажет, насколько прибыльным или убыточных будет фонд в ближайшее время.

На сегодняшний день (июнь 2017 года) самыми доходными являются фонды:

  • Фонд Еврооблигаций, доходность за 3 года – 90,36%, однако в последнее время он убыточен;
  • Сбербанк Управление активами ПИФы Потребительский сектор, доходность за 3 года – 81,23%, но с начала года – убыточен;
  • Фонд Финансовый сектор, доходность за 3 года – 72,11%, прибыль за полгода – 8,08%;
  • Фонд Пригодные ресурсы, за 3 года принес доход 69,69%, но за 2017 год потерял 14,84%;
  • Глобальный интернет – за 3 года ПИФ принес прибыль в размере 67,85%, за текущий год – уже 26,90%, при этом в 2016 году фонд показал отрицательную динамику.

Доходность ПИФов Сбербанка можно посмотреть на специальной странице сайта управляющей компании: https://www.sberbank-am.ru/individuals/

Таким образом, в ПИФы выгодно вкладываться, когда цена пая падает. Оптимально выбирать фонды с крупным доходом на дистанции, но которые временно теряют свои позиции. Например, в 2016 году хорошей инвестиционной идеей было вложиться в Сбербанк Управление активами ПИФ Глобальный интернет, в нынешнем году – в фонд Еврооблигаций, Потребительский сектор или Природные ресурсы.

Как собрать портфель

Естественно, что доходность является лишь одним из критериев отбора ПИФов. При формировании инвестиционного портфеля необходимо исходить из множества параметров, один из них – скорость возникновения прибыли.

Если вас интересует быстрый доход, следует выбирать фонды, использующиеся высокодоходные, но высокорисковые активы, например, Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии.

Если посмотреть на шкалу его доходности, то ей свойственны крупные взлеты и падения, поэтому рекомендуется часто продавать и покупать его паи.

Для долгосрочных инвестиций больше подходят консервативные ПИФы (основные инструменты – облигации, акции «голубых фишек», евробонды) или фонды сбалансированного сегмента (основные инструменты – акции, недвижимость, золото). В них можно инвестировать по принципу «купи и держи», пока стоимость пая не достигнет целевой отметки.

Такие фонды характеризуются небольшой, но стабильной и предсказуемой доходностью. Например, находящийся по управлением Сбербанк Управление активами ПИФ Илья Муромец. Он дает стабильную прибыль в размере примерно 6% годовых, основу его портфеля составляют надежные корпоративные и федеральные облигации.

Новичкам будет проще понять, как функционирует система, используя готовые инвестиционные решения. Однако доходность по ним невысока.

В зависимости от ваших целей и склонности к риску можно выбирать инвестиционный портфель следующих профилей:

  • консервативный, предназначенный исключительно для сохранения средств: целевая доходность – 10% в год, в ход пойдут паи ПИФов Илья Муромец, Глобальный долговой рынок и Еврооблигаций (паи приобретаются в равных пропорциях);
  • умеренный: целевая доходность – 20% в год, в равных долях закупаются паи ПИФов ПИФов Илья Муромец, Добрыня Никитич, Сбалансированный, при желании можно включить ПИФ Еврооблигаций или Активного управления
  • агрессивный: целевая доходность – 25% в год, приобретаются паи ПИФов Сбербанк Управление активами ПИФ Электроэнергетика, Природные ресурсы, Потребительский сектор, Активного управления, Добрыня Никитич.

Конечно, состав портфелей является примерным, при необходимости его нужно корректировать, опираясь на историю доходности ПИФа и экономическую ситуацию.

Важно: не нужно стремится приобрести паи всех ПИФов в один день. Оптимально действовать так: определиться, в какие ПИФЫ Сбербанка вы хотите вкладывать, и ожидать подходящего момента для входа. Так, стоимость пая Добрыня Никитич (российские акции) обычно падает летом, когда акционеры получают свои выплаты и цены акций падают.

Заключение

Таким образом, грамотное вложение в ПИФы в Сбербанк Управление активами способно дать до 25% прибыли в год. Стать владельцем паев можно в отделении управляющей компании или в режиме онлайн.

Доход образуется за счет роста цены пая, поэтому общее правило инвестирования в ПИФы таково: вход в агрессивные фонды оптимален при падении их цены, а вот в консервативные можно вкладываться практически в любое время.

Итоговый портфель формируется в зависимости от ваших финансовых целей и склонности к риску.

Источник: https://bankclick.ru/info/upravlenie-aktivami-pifov-sberbanka.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.